Un levier clé d’efficacité en 2026
Dans un environnement de plus en plus digitalisé, l’automatisation est désormais un standard opérationnel essentiel pour les organisations cherchant à améliorer leur efficacité, réduire les erreurs et consacrer plus de temps à des tâches à forte valeur ajoutée. Ce besoin est particulièrement marqué en gestion de prêts, où la pression sur les équipes demeure constante, quel que soit le secteur.
La production manuelle de rapports et la manipulation répétitive de données deviennent rapidement des points de friction. Elles consomment du temps, augmentent le risque d’erreurs et limitent la capacité de croissance des activités. Or, l’automatisation des processus financiers peut permettre de gagner jusqu’à 40 % du temps consacré aux tâches répétitives, tout en améliorant l’exactitude des données.
Ce que montrent les pratiques récentes
Des transformations concrètes sont déjà observées sur le terrain :
Réduction du temps administratif
Des études récentes sur les fonctions financières montrent qu’une part importante du temps des équipes reste consacrée à la collecte et à la préparation de rapports récurrents, limitant leur capacité à produire des analyses stratégiques. Les organisations qui automatisent ces tâches constatent souvent une réduction significative du temps nécessaire à la création de rapports et à la gestion des données.
Données disponibles en continu
Grâce à l’automatisation, certaines équipes génèrent des rapports quotidiens ou hebdomadaires en dehors des heures ouvrées, ce qui permet de disposer de données prêtes à analyser dès le début de la journée, sans mobiliser de ressources humaines supplémentaires.
Rapports segmentés pour une meilleure lisibilité
Au lieu de rapports globaux difficilement exploitables, des organisations produisent désormais des rapports segmentés par type de dossier, par période ou par statut de portefeuille, rendant l’information plus lisible et utile à la prise de décision.
Ces évolutions montrent que le rapport automatisé n’est plus une formalité, mais un outil stratégique pour la prise de décision, la conformité et la performance globale.
Automatiser avec méthode : principes et bonnes pratiques
L’automatisation requiert une approche structurée. Pour obtenir des résultats durables, certaines bonnes pratiques se distinguent :
1. Prioriser les rapports réellement utiles
Automatiser un rapport rarement consulté apporte peu de valeur. Identifiez d’abord les rapports les plus utilisés et les plus critiques, comme le suivi des paiements, les dossiers en souffrance ou les transactions clés.
2. Segmenter les données
Des rapports trop volumineux sont difficiles à lire et à exploiter. Une segmentation claire, par produit, type de crédit ou période, permet de générer des informations plus pertinentes et exploitables.
3. Planifier la production hors des heures de pointe
Programmer la génération des rapports en dehors des heures de pointe réduit la pression sur les systèmes et garantit la disponibilité optimale des données lorsque les équipes en ont besoin.
4. Réviser régulièrement l’automatisation
Les besoins évoluent avec le temps : les portefeuilles, les réglementations et les priorités changent. Une automatisation efficace doit donc être régulièrement ajustée.
L’automatisation : un standard, plus qu’une option
En 2026, l’automatisation des rapports et des processus en gestion de prêts n’est plus une option, mais une nécessité pour rester compétitif, sans pour autant remplacer l’expertise humaine. Elle permet de se concentrer sur l’analyse, la stratégie et la prise de décision éclairée. En soi, elle permet à l’humain d’avoir un impact réel.
L’automatisation devient ainsi un levier de performance et de fiabilité, essentiel pour toute organisation souhaitant maîtriser la croissance de ses portefeuilles et optimiser ses opérations.
Pour en savoir plus sur l’automatisation dans le Gestionnaire de Prêts Margill, veuillez consulter le le blogue suivant ou contacter l’un de nos experts si vous souhaitez explorer les différentes options d’automatisation :
- Rapports
- Saisie de données
- Paiement préautorisés (prélèvement automatique)
- Sauvegardes
- Notifications/Alertes aux clients
- Notifications/Alertes au personnel