Version 5.6 – Lancée le 25 juillet 2024

(Version 5.6.240725.1)

Plusieurs de ces ajouts et correctifs ont été ajoutés dans une version 5.6 antérieure à celle du 25 juillet 2024

Quoi de neuf :

• Multiples nouvelles options pour la Couleur de Dossiers
  • Étiquette (nom) des Couleurs peut être affiché dans la Fenêtre Principale
  • L’ordre d’affichage peut être établie par un Administrateur Margill
  • Couleurs peuvent être cachées
• Rapports automatiques (de nuit):
  • Option de dates de production de rapport jusqu’à X jours après la date courante (avant ne permettait que jusqu’à la date courante)
• Rapport Liste des Dossiers sur mesure (Option de sous-totaux des données) :
  • Correction de sous-totaux erronés dans certaines situations exceptionnelles
  • Interdiction de trier des données par en-tête lorsque sous-totaux activés
• Ajout du champ Type Emprunteur pour les imports de compte bancaire US
• Ajout de plusieurs champs de rapport portant sur les Co-Emprunteurs et les Garants
• Imports via Excel manuel et automatique (API) : option permettant d’importer des Frais de colonne qu’à la Date d’origine et non pour toutes les lignes de paiements
• Paiements préautorisés VoPay :
  • Province ne respectant pas l’abréviation à deux lettres est automatiquement convertie en deux lettres lors de la production du rapport pour les épellations les plus communes. Par exemple, Québec devient QC.
• Décryptage des fichiers JSON pour l’import automatique et encryptage des rapports automatiques en formats CSV et texte avec le le format KMS de AWS
• Import de Dossiers via Excel lorsque Table de taux d’intérêt est cartographiée ou schématisée (mapped):
  • Défauts de tables d’intérêt (fenêtre Données) de l’utilisateur qui importe sont pris en compte (Majoration, Type de mise à jour, Fréquence de mise à jour des taux et Date de première mise à jour des taux)
  • Si table vide dans Excel alors prend Table par défaut de l’utilisateur
  • Diverses autres règles de logique incluses pour l’Import
  • Si un champ est cartographié (mapped) et la valeur est vide (numérique) alors import de zéro 0 et non le défaut de l’Utilisateur, à l’exception du champ Table de Taux – Abbréviation
  • Le champ Abréviation de la Table d’intérêt doit obligatoirement être cartographié afin de tenir compte des 4 autres données relatives aux Tables d’intérêt (Majoration, etc.)(Si le champ est cartographié mais vide, alors la Table d’intérêt par défaut de l’Utilisateur sera prise en compte)
• Envoi de courriels :
  • Outil de vérification de la validité des courriels (caractères interdits et présence de @ et points obligatoires)
  • Harmonisation des méthodes d’envoi de courriels (mode test versus mode envoi)
  • Divers autres correctifs d’exception
  • Ajout des champs de la section « Cumuls » pour les gabarits de courriels et SMS
• Multiples correctifs de nouveautés 5.6, notamment dans l’affichage instantané des données de la fenêtre Principale

Version 5.6 – Lancée le 27 février 2024

(Version 5.6.240227.1)

Quoi de neuf :

• Optimisation significative du temps de chargement des données
  • Fenêtre Principale (mode instantané)
  • Fenêtre de sélection des Emprunteurs
  • Fenêtre de mise à jour des paiements
• Version 64 bits (versions précédentes étaient en 32 bits)(important pour de très grosses bases de données)
• Documents joints : option permettant de nommer le Type de document joint au Dossier ou à l’Emprunteur
• Paiements préautorisés (PPA) :
  • Europe : Intégration de prélèvements bancaires (Débits) par fichiers SEPA (Single Euro Payments Area)(Versions de fichiers XML : pain008.001.02 et pain008.001.08
  • États-Unis : intégration avec fournisseur VoPay
  • Si le nombre de paiements non payés consécutifs est plus grand ou égal à x, aviser l’utilisateur ou interdire de soumettre le prochain paiement
  • Données bancaires (PPA) peuvent être inscrites par la fenêtre Emprunteur accessible directement de la fenêtre du Dossier sans devoir passer par Fichier > Emprunteur
• Gestion des utilisateurs :
  • Option permettant un accès à l’utilisateur désigné qu’aux Dossiers de certains Créanciers
    • Option spéciale pour les prêts participatifs ayant multiples Créanciers (accès ou non au Dossier par un utilisateur si ce Créancier ne lui est pas accessible)
  • Appliquer un Gabarit de fenêtre Principale et/ou de colonnes du Calendrier de paiements soit obligatoire ou pouvant être modifié par les utilisateurs (seul l’utilisateur ADMIN peut faire ceci)
  • Utilisateurs en Lecture seulement et en mode Projet peuvent maintenant voir la liste des fichiers joints des Emprunteurs (option)
  • Avertissement lors de changement de droits des utilisateurs sans faire la sauvegarde
• Import de données :
  • Import automatique : Mise à jour automatique de paiements existants de « Pmt à venir » vers « Pmt payé », « Non payé », « Pmt partiel », « Pmt en retard », etc. via fichier Excel (documenté dans document séparé disponible en ligne)
  • Import automatique : Alerte dans la fenêtre Principale lorsqu’un fichier est présent dans le répertoire d’import (répertoire devrait toujours être vide sauf temporairement (moins de 2 minutes) lorsque le fichier y est envoyé)
  • Import automatique et manuel : Ajout États de ligne Frais et Frais payés dans l’Import de nouvelles transactions par feuille Excel
  • Import de données du prêt via fichier Excel (import mode manuel) : option permettant de ne pas calculer automatiquement le taux d’intérêt et/ou le capital lorsque le montant inscrit est de 0% (taux d’Intérêt) ou 0.00 (capital d’origine)
    • Note : dans l’import automatique, le taux d’intérêt et le capital d’origine ne sont jamais calculés et demeureont 0
  • Importation automatique des nouvelles transactions – ajouts 1) de l’option pour les transactions à la même date (insertion après la date identique) et 2) de la colonne K (pour les paiements de capital fixe lorsque l’État de ligne est Pmt à venir)
• Option de cocher « Paiement prévu = 0,00 » pour les États de ligne « Pmt retard payé » et « Pmt partiel retard » afin que ces paiements ajoutés dans le Calendrier de paiements puissent agir à titre de paiements « compensatoires » (donc qui compensent des paiements non payés ou partiels) réduisant les montants en souffrance.
• Boite « Info système » dans la fenêtre Principale (onglet) permettant à l’utilisateur ADMIN seulement, d’inscrire des notes par rapport à l’utilisation du système (exemple date d’implantation, notes importantes système, procédures, etc.)(2000 caractères)
• Rapport Écritures comptable :
  • Option d’inclure les Dossiers Fermés
  • Élimination de la contrainte de l’inclusion que des Dossiers Actifs lorsqu’une Requête avancée est utilisée
• Fusion de documents :
  • Option de sélection de dates de rapport de la Date d’origine du Dossier à une date x
  • Option pour envoyer les documents aux Créanciers (cci) et à un ou plusieurs courriels à inscrire au moment de l’envoi
  • Ajout de colonne dans les champs de fusion affichant les Codes de fusion courts (pour aider dans la conception des gabarits)
  • Interdiction par un utilisateur de modifier des gabarits créés par un autre utilisateur (fenêtres de production du document et fenêtre des États de compte pour créanciers)(correction de faille)
• Rapports automatiques (de nuit) – option permettant d’envoyer les fichiers produits dans un répertoire FTP ou FTP sécurisé
• Un paiement de l’intérêt peut payer l’intérêt capitalisé avant de payer l’intérêt courant de la ligne
  • Champs correspondants :
    • Intérêt capitalisé (pour période)
    • Intérêt capitalisé (Prêt complet)
    • Intérêt capitalisé payé (pour période)
    • Solde intérêt capitalisé à recevoir à Date début rapport à 0h00
    • Solde intérêt capitalisé à recevoir à Date Fin rapport
• Nouveaux champs pour rapports :
  • Prochain Pmt à venir même si Pmt = 0 (montant et date)
    • Dans version 5.5 et moins, si le montant du paiement était de 0,00, alors ce Pmt à venir était ignoré
  • Champ qui rapporte la Société de l’Emprunteur et si vide, rapporte alors Prénom / Nom de l’Emprunteur
  • Comptes bancaires US et Europe
  • Créanciers 4 à 10 ajoutés dans les champs de rapport et ajout des trois Identifiants uniques de chacun
  • Données de l’Employeur associées au Co-Emprunteur 1
  • Date du premier paiement non payé – Date (et dans version 5.5 de février 2024)
• Calendrier de paiements :
  • Changements globaux permettant de changer les données de plusieurs lignes en même temps. Colonnes incluses :
    • Commentaire
    • Paiement prévu
    • Capital prévu (si option activée dans Paramètres)
    • Date réelle Pmt (Grâce/PPA)
    • Pmt minimum
    • 3 colonnes sur mesure monétaires
    • 3 colonnes sur mesure numériques
    • 3 colonnes sur mesure texte
  • Historique de changements par ligne
  • Ajout de Frais de colonne lors de l’ajout de lignes dans le Calendrier de paiements
  • Ajout de l’option de la colonne « Paiement prévu » pour les États de ligne « Pmt retard payé » et « Pmt partiel retard » du  »
    • Ceci permet plus facilement de considérer qu’un « Pmt retard payé » ou un « Pmt partiel retard » soit un paiement compensatoire (avec Paiement prévu de 0,00) qui réduit le montant en souffrance.
• Outil de Mise à jour de paiements – changement « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) » de plusieurs lignes en même temps
• La Ville peut maintenant utiliser un menu déroulant pour Emprunteur, Créancier et Employeur
• Confidentialité des données (Module de données sensibles) :
  • Numéro de compte de banque peut être caché (caviardage) pour tous les utilisateurs à l’exception de ceux qui sont spécifiquement autorisés à visualiser les données
  • Numéro d’assurance sociale (NAS, NIR, NISS, AVS) caviardé dans l’outil de recherche de la base de données
• Le numéro d’assurance sociale de l’Emprunteur peut désormais être forcé à suivre un format spécifique
• Pour les Champs sur mesure, élimination de la numérotation qui était requise afin de présenter les champs dans l’ordre désiré. Vous pouvez maintenant les déplacer vers le haut ou vers le bas avec les flèches sans avoir besoin de les numéroter
• Si votre lecteur PDF par défaut ne peut les ouvrir directement à partir du GPM, une option permet d’utiliser le lecteur PDF interne du GPM (Outils > Paramètres utilisateur)
• L’option « Modifier / Nouveau Dossier » dans l’onglet Données sera grisée si la Date origine précède la date courante de plus de X jours si l’option bloquant la modification de transactions historiques est activée
• Ajout d’un « + » dans l’écran des Données pour permettre de modifier la date de première capitalisation lorsque la méthode de calcul est « Intérêt simple capitalisé »
• Alertes : Les deux Identifiants uniques des Dossiers ajoutés dans le tableau de visualisation des Alertes
• Envois de SMS (avec Foliomedian) : listes des erreurs suite à un envoi (rejets, demandes STOP de récipiendaires, etc.)
• Le « Pays » pour l’Emprunteur et pour le Créancier ajouté dans les Requêtes avancées (également dans la version 5.5 d’octobre 2023)
• Forcer divers Identifiants de Dossiers et de l’Emprunteur à être uniques ou non
• Crédit total de l’Emprunteur, le montant peut aller jusqu’à 999 milliards
• Refonte de fenêtre Emprunteur (back-office, donc peu important pour l’utilisateur)
• Option spécialisée (rare) : Si les intérêts sont négatifs et capitalisés, le montant d’intérêt capitalisé sera alors de zéro (0,00) au lieu d’un montant négatif. Le Solde Intérêt à recevoir demeurera inchangé au lieu d’augmenter négativement (donc diminuer). Dans les versions précédentes, les montants en intérêt négatif continuaient de se capitaliser négativement (cas rares)
• Option de copie d’une Équation mathématique avancée existante

Version 5.5 – Lancée le 10 août 2023

(Version 5.5.230810.1)

Quoi de neuf :

• Raccourci (Ctrl Alt Maj C) dans la fenêtre Principale afin de choisir / modifier un Créancier en masse (que le Créancier en première position)
• Raccourci (Ctrl Alt Maj Z) dans la fenêtre Principale pour cocher en masse la case « Solde = 0 (ou autre montant) » dans les Dossiers sélectionnés afin d’ajuster le montant du dernier « Pmt à venir ». Uniquement pour les Dossiers dont la dernière ligne est de type « Pmt à venir ».
• Le courriel de l’Emprunteur accepte désormais 300 caractères pour permettre la saisie de plusieurs courriels pour un emprunteur.
• Correction d’une erreur récente introduite (en 5.5) des dates de paiement dans le Calendrier lorsque la variable inconnue était l’Amortissement (mettait la date du paiement au dernier jour du mois)

Version 5.5 – Lancée le 27 juin 2023

(Version 5.5.230627.1)

Quoi de neuf :

• Correction du problème de Fusion des Emprunteurs (options Spéciales dans les Paramètres) lorsque les Emprunteurs avaient des paiements par PPA qui leurs étaient liés. Le logiciel gelait. Maintenant, un message apparaît demandant une confirmation de cette opération spéciale.
• Correction dans Factures et États de comptes pour Créanciers (Fusion de documents). Problème résolu avec les Équations mathématiques dans les données présentées au Créancier sous forme de tableau. Seul les totaux apparaissaient et non les montants par prêt.
• Fusion de documents : nouvelle table 25
• Révision des calculs des États de ligne de type « Intérêt payé » – notamment lorsque les intérêts sont payés d’avance en intérêt simple ou intérêt simple capitalisé
• Rapport Écritures comptables (Grand livre) – si la date « Date réelle Pmt – Grâce/PPA » était plus grande que la Date Paiement à la dernière ligne du Calendrier de paiements, cette transaction était exclue. Elle est maintenant incluse.
• Divers correctifs mineurs aux versions précédentes 5.5

Version 5.5 – Lancée le 10 mai 2023

(Version 5.5.230510.1)

Quoi de neuf :

• Nouveau champ pour rapports et autres :
  • Date du premier paiement (original)
• Fenêtre Principale :
  • Correction pour pouvoir inclure les champs de type « Occurrences » (par exemple le nombre de Pmt non payés)

Version 5.5 – Lancée le 6 avril 2023

(Version 5.5.230406.1)

Quoi de neuf :

• Fenêtre Principale :
  • Multiples nouvelles options de recherche, de filtre et autres par colonne dont la recherche avec « Contient »
  • Trois Champs sur mesure supplémentaires comme filtres (total six)

Version 5.5 – Lancée le 23 mars 2023

(Version 5.5.230323.1)

Quoi de neuf :

• Ajout de Frais de colonne sur la première ligne du Calendrier de paiements seulement (à la Date d’origine), lors de la création d’un Dossier. Une nouvelle ligne sera insérée automatiquement avec l’État de ligne « Autre x » désiré. Ceci évite l’ajout manuel de ces frais qu’on voit souvent, une fois le Calendrier créé.
• Nouveau concept de « Capital prévu » (similaire à « Paiement prévu » mais pour la portion capital lors de la création du Calendrier d’amortissement du prêt)
• Nouvel ordre de remboursement mathématique (dans Avancés) (accessibilité limitée) :
  • Intérêts > Capital prévu (sans intérêt) > Capital prévu (avec intérêt) > Frais de colonne 1 > Frais de colonne 2 > Frais de colonne 3 > Frais de colonne 4 > Frais de colonne 5 > Frais de colonne 6 > Capital (sans intérêt) > Montant de tous les autres États de lignes (sans intérêts) > Montant de tous les autres États de lignes (avec intérêts) > Capital (avec intérêt)
• Nombre d’évènements (États de ligne) maintenant dans les Équations mathématiques et les Équations avancées
• Ajout des ID Emprunteurs et Créanciers dans la Fusion de documents
• Ajout des ID unique 1 et 2 lors de la sélection de l’Emprunteur (Co-emprunteur et Garant) pour dans le Dossier
• Option de menus déroulants dans les neuf colonnes sur mesure du Calendrier de paiements
• Ajout des champs relatifs aux comptes bancaires des Emprunteurs dans les importations automatiques
• Import en lot de fichiers joints pour Emprunteurs et Dossiers (en se basant sur un identifiant unique)
• Modèles de Calendriers de paiements 22, 23, 24 dans la Fusion de documents
• Import de nouveaux paiements dans les Calendriers de paiements en lot via feuille Excel
  • Afin de rapidement trouver les erreurs d’import, on peut maintenant trier par la colonne « Message »
  • Ajout d’un bouton « Prochaine ligne en erreur » dans les imports de nouveaux paiements lorsque l’import consiste de plus de 15 lignes
• Choisir la couleur du Dossier avec le clic droit de la souris dans le Dossier (et non seulement via la fenêtre Principale)
• Numéro Assurance Social, Dossier et Numéro de Dossier peuvent être uniques
• Possibilité d’ajouter un format obligatoire du NAS lors des imports via Excel
• Ajout du champ « Provision pour créances douteuses » dans les changements globaux
• Rapport de crédit:
  • Permet d’ajouter une Date de première défaillance lorsque l’Indicateur d’information du consommateur (« Ind. d’info. cons », Consumer indicator en anglais) est autre que vide.
  • Ajout dans les Changements globaux de : « Rapport portant sur le même Emprunteur (Consommateur) que celui du Dossier courant. »
• Nouveau champ pour rapports : Solde final initial inscrit dans fenêtre Données lors de la création du Dossier
• Paiements préautorisés :
  • VoPay (Canada) : « argument » dans le Planificateur de tâches Windows (Tâches de nuit Margill) permettant d’activer que la validation préliminaire des paiements
  • Pour les fichiers NACHA (débits électroniques aux États-Unis) ajout de lignes de « remplissage » pour fichiers de moins de 10 lignes
• Liste de Dossiers (personnalisée) : Sous-totaux par ID Emprunteur et Unique ID 1 et 2 afin de pouvoir trier par prénom, nom, société
• Table de taux d’intérêt variables : Option de préciser un écart négatif lors de l’import via Excel
• Correction d’envoi de courriels en lot par fenêtre Principale par SMTP (corrigé dans version de janvier)
• Module de prêts participatifs complexes :
  • Suppression de multiples transactions en une seule opération
  • Insertion de multiples paiements uniformes en une seule opération
  • Option pour inscrire un Commentaire de ligne
• Divers correctifs à la version 5.5 précédente

Version 5.5 – Lancée le 4 novembre 2022

(Version 5.5.221104)

Quoi de neuf :

• Module de taux d’intérêt variables
  • Le Calendrier de paiements peut maintenant être lié à une Table de taux d’intérêt et mise à jour au fur et à mesure que les nouveaux taux sont inscrits dans Margill
    • Les taux peuvent suivre tous les changements de Tables de taux, ou
    • Les taux peuvent suivre des dates fixes à des fréquences fixes (chaque x mois)
  • Option pour inscrire les taux d’intérêt en lot via une feuille Excel
  • Changer en lot de l’ancienne méthode de taux variables vers la nouvelle méthode hautement performante avec les Changements globaux
• Signature électronique dans la Fusion de documents – en collaboration avec Eversign (abonnement requis avec Eversign)
• Paiements préautorisés (PPA) intégrés dans Margill : fournisseur de service additionnel pour le Canada : VoPay
  • Inclut les e-Transfers afin de débourser le montant du prêt à l’Emprunteur instantanément (contrat de service requis avec VoPay)
  • Analyse préliminaire d’erreurs des données bancaires
• Nouveaux États de ligne :
  • Intérêt payé (3 nouveaux) avec nom modifiable
  • Capital payé (3 nouveaux) avec nom modifiable
  • « Pmt prévu » peut être forcé à « Doit = 0 »
• Envois par courriel et SMS
  • Fenêtre Principale – option d’envoyer un courriel aux Garants (copie cachée) et SMS
  • Fusion de documents – option d’envoyer par courriel aux Co-emprunteurs (copie conforme) et aux Garants (copie cachée)
• Rapport comptable (vers GL) – extraction des données de participation des Créanciers basé sur le montant de participation (auparavant, selon pourcentage seulement)
• Droits des utilisateurs :
  • Option permettant de limiter l’accès qu’à certains Types de Dossiers
• Fenêtre Principale :
  • Onglet « Dossiers non gérés » dans le fenêtre Principale devient rouge (disons rose) lorsque des Dossiers sont non gérés (donc lignes du Calendrier de paiements en « Pmt à venir » et non Payé / Non payé / etc. avec dates passées)
  • Avertissement de situations critiques (en rouge) clignote maintenant tranquillement afin de mieux aviser les utilisateurs de situations critiques qui doivent être corrigées
• IMPORTANT pour les Équations mathématiques: pour les résultats monétaires, changement de méthode de jusqu’à six (6) décimales, à la méthode monétaire de seulement deux (2) décimales. Au lieu d’arrondir le montant vers le haut ou vers le bas à deux décimales, la 3e décimale est tronquée puisque les fractions de cents ne peuvent exister. Ceci peut affecter les résultats si vous comparez un résultat d’Équation dans la version 5.4 (ou antérieure) avec le même calcul dans la version 5.5. La différence pourrait être d’une cent.
• Envoi de factures ou d’états de compte (module fusion de documents) via la fenêtre des Alertes. Par exemple, alerte créée 30 jours avant le prochain Pmt à venir. Utilisateur peut sélectionner ces Dossiers et envoyer les factures en quelques secondes.
• Nouveau champ d’import automatique – Comportement de ligne (recalcul automatique du paiement)
  • Méthode intérêt seulement et Capital fixe – Option 1 seulement
• Requêtes avancées (pour production de rapports) – ajout de Fréquence de composition comme champ de requête
• Dans l’entête d’une fenêtre de Dossier, option d’ajouter le Type de Dossier
• Dans le module Dossiers Maîtres et Affiliés (PPA), ajout d’option pour ne voir que les Dossiers de l’Emprunteur actif
• Ajout de la case « Ne plus afficher » dans le message d’erreur lorsque les États de ligne « Pmt à venir » ou « Capital additionnel » sont à 0,00
• Divers correctifs de la version 5.4

Version 5.4 – Lancée le 15 septembre 2022

(Version 5.4.220915.1)

Quoi de neuf :

• Fusion de documents :
  • Nouveau gabarits de Calendrier de paiements – modèles 19, 20, 21
• Divers correctifs

Version 5.4 – Lancée le 30 août 2022

(Version 5.4.220830.1)

Quoi de neuf :

• Fusion de documents :
  • Nouveau gabarit de Calendrier de paiements – modèle 18
  • Gabarits courriel et SMS – ajout des Champs sur mesure dans les champs de fusion disponibles
• Production de rapports automatiques – en format Excel, option de format de dates de type ISO (AAAAMMJJ) ou autre sans le / ou – entre année, mois et jour. Ceci permet l’import de données lorsque le système qui importe n’accepte qu’une date ISO (tel Margill lors d’imports de logiciels tiers ou de Margill lui-même pour mettre à jour des données dans autres prêts)
• Modification de Date de paiement en lot via l’outil de Mise à jour des paiements
• Nouveau champ dans les rapports (et ailleurs) : Date de changement vers État de Dossier « Fermé »
• Nouvelles variables permettant d’extraire le dernier paiement payé qui est plus de cinq (5) jours avant la date courante afin d’obtenir, avec quasi-certitude, que ce paiement a véritablement été payé et ne sera pas refusé par la banque (surtout pour perception par paiements électroniques) :
  • Dernier Pmt Payé (> 5 jours de Date courante) – Date
  • Dernier Pmt Payé (> 5 jours de Date courante) – Montant
  • Dernier Pmt Payé (> 5 jours de Date courante) – Solde
  • Dernier Pmt Payé (> 5 jours de Date courante) – État de ligne
• Dans le module Dossiers Maîtres et Affiliés (PPA), ajout du Type de Dossier et tris possibles par autres champs du tableau

Version 5.4 – Lancée le 22 juin 2022

(Version 5.4.220622.1)

Quoi de neuf :

• Alertes :
  • Option permettant aux utilisateurs de type Utilisateur de consulter, modifier et supprimer toutes les Alertes (Note: les utilisateurs de type Administrateurs et Privilégiés avaient accès à ces alertes automatiquement. Maintenant ce droit doit être spécifiquement accordé).

Version 5.4 – Lancée le 1 juin 2022

(Version 5.4.220601.1)

Quoi de neuf :

• Ajout de champs pour rapports et autres :
  • Emprunteur : Prénom et Nom en un seul champ (concatené)
  • Méthodes utilisées pour le calcul du paiement de l’Intérêt seulement (1 ou 2) et du Capital fixe (1, 2 ou 3) lorsque des lignes de type « Pmt à venir » ont le « Comportement » de recalcul automatique (2 champs). Surtout utilisé pour s’assurer que les prêts suivent tous la même méthode.
• Correction du montant du paiement en Intérêt seulement ou en Capital fixe calculé automatiquement avec le « Comportement » lorsque la méthode de Frais de colonne était basée sur le « solde en capital pur et nombre de jours »
• Fusion de documents : données de compte de banque CA ajoutées dans champs de fusion (correction)

Version 5.4 – Lancée le 19 mai 2022

(Version 5.4.220519.1)

Quoi de neuf :

• Correction dans le module PPA (État de ligne « Pmt à venir » ne se changeait pas à « Pmt fait » (que le Pmt fait et non les autres Pmt fait (X))

Version 5.4 – Lancée le 12 mai 2022

(Version 5.4.220512.1)

Quoi de neuf :

• Ajout dans la Fusion de documents du modèle 17 d’échéancier de paiements (exactement Table 10 mais avec date respectant le format de l’utilisation)
• Correction du format de date dans les États de compte aux Créanciers
• Divers ajustements mineurs

Version 5.4 – Lancée le 7 avril 2022

(Version 5.4.220407.1)

Quoi de neuf :

• Import nouveaux prêts via Excel : pour les prêts en intérêt simple capitalisé, la date de première capitalisation peut être insérée et utilisée pour créer le Dossier
• Import de nouveaux paiements :
  • États de ligne « Intérêt facturé » 1 et 2 ont été ajoutés
  • Si la même date existe déjà dans le Calendrier de paiements, option permettant d’insérer une nouvelle transaction à la même date après la ligne existante et non avant (méthode par défaut)
  • Tri de l’analyse d’import par la colonne de la raison du rejet

Version 5.4 – Lancée le 14 mars 2022

(Version 5.4.220314.1)

Quoi de neuf :

• Rapport Transactionnel – ajout de nouvelles options de dates du rapport :
  • Rapport basé sur : Date du « Paiement » – ignorant la « Date réelle de paiement (Grâce / PPA) » si elle est inscrite
  • Rapport basé sur : « Date réelle de paiement (Grâce / PPA) »
• Raccourci : Ctrl Alt Shift F12 – Change en vrac les « Pmt à venir » sélectionnés vers « Pmt Non payés » dans le Calendrier de paiements
• Paiements bimensuels peuvent maintenant être ajoutés dans le Calendrier de paiements à d’autres dates que le 1er et le 15 du mois
• Élimination de la contrainte de forcer le paiement à zéro (0,00) sur les États de ligne Autre 1 à 9 dans le module d’import de nouveaux paiements. Ceci ajoute de la flexibilité.
• Correction du recalcul automatique des montants de paiements en Intérêt seulement ou en Capital fixe lorsque des États de lignes autres sont ajoutés en amont.

Version 5.4 – Lancée le 26 février 2022

(Version 5.4.220226.1)

Modifications et améliorations :

• Authentification multifacteurs (MFA en anglais) pour la connexion au logiciel
• Export vers Excel du Calendrier de paiements par le bouton droit de la souris tient maintenant compte des colonnes affichées et l’ordre des colonnes
• Diverses correctifs à la version 5.4 précédente (incluant nouvelle configuration du service SMS de FoliMedian)
• Message de mise à jour de la nouvelle sous-version : lorsqu’une mise à jour mineure est disponible, un message indiquera la version installée et sa date et la nouvelle version disponible et sa date. Le message indiquera également s’il s’agit d’une mise à jour critique ou non.
• Importante correction dans la colonne « Pmt prévu » lors du recalcul de paiement pour donner solde = 0,00 ou X (les Paiements prévus des lignes en amont étaient tous recalculés)
• Filtres dans la fenêtre Principale
  • Nouveau filtre par Couleur
  • Option de renommer la Couleur vers un nom plus descriptif (étiquette de couleur) tel Urgent pour rouge, etc.
    • Noms des Couleurs (étiquette) disponibles dans les rapports
  • Nouvelle option de tout choisir afin de facilement exclure des choix (désélection au lieu de sélection qui peut être longue lorsqu’un menu comporte plusieurs choix)
• Import de nouvelles transactions via fichier Excel : import possible jusqu’à 9,9 milliards au lieu de 999,9 millions dans les 3 colonnes à titre informatif de type Numérique du Calendrier de paiements
• Correction d’avis de mise à jour de nouvelle version 5.3

Version 5.4 – Lancée le 27 janvier 2022

(Version 5.4.220127.1)

Modifications et améliorations :

• Importation et mise à jour automatisées d’Emprunteurs et Prêts via fichier Excel ou JSON
• Importation automatisée de nouvelles transactions dans un Calendrier de paiements (via fichier Excel)
• Paiements (en capital, intérêts, frais, etc.) recalculés automatiquement pour donner un solde final = 0,00 ou X (lors de changement de taux d’intérêt et autres transactions en amont). Ceci est un nouveau « Comportement de ligne »
• Rapport d’écritures comptables – option permettant d’extraire la Participation de chacun des créanciers (%)
• Dossiers Maîtres et Affiliés – PPA – mise à jour automatique de « Pmt à venir » à « Pmt fait » (ou autre) des prêts « Affiliés » lors de la mise à jour des prêts « Maîtres » avec des paiements préautorisés Perceptech
• Rapports automatisés de « nuit » (produits n’importe quand en réalité) : nouvelle option pour envoyer les documents produits par courriel
• Salesforce (API) (mode Beta en 5.4)
  • Option permettant de ne mettre à jour que les données des Emprunteurs présents dans Margill (et non toutes les données de Salesforce)
  • Option d’ajouter jusqu’à cinq (5) conditions de Salesforce (afin d’obtenir un sous-ensemble des données Salesforce)
• Module des Sous-créanciers (Prêts participatifs – fonction avancée)
• Module des Données sensibles
• Dans les Requêtes avancées, nouvelle option d’inclusion de Dossiers comprenant des Pmts à venir la semaine prochaine, le mois prochain, etc. Ceci permet, entre autres, la sélection facile de Dossiers pour l’envoi de factures (fusion de documents)
• Ajout de 2 nouveaux Frais de colonne (Frais de colonne 5 et 6) incluant les 47 nouvelles variables correspondantes (soldes, montants payés, etc.)
• Alertes :
  • Envoi de Textos (SMS) sans utiliser la technologie Email-to-SMS, en collaboration avec la société FolioMedian (abonnement requis)
  • Envois de Textos (SMS) par la fenêtre Principale du GPM
  • Alertes de Dossier – nouvelle option permettant l’envoi de courriels avec gabarits à l’Emprunteur, le(s) Co-Emprunteurs et/ou à un autre courriel (à un utilisateur Margill par exemple pour alertes internes)
• Nouveaux États des Dossiers personnalisés (et non seulement Actif, Fermé, etc.)
• Équations mathématiques avancées permettant l’ajout de « SI » et autres commandes spéciales
• Outil de recherche dans la base de données complète (Beta en 5.4)
• Module multi-devises : mise à jour des taux via fichier Excel
• Ajout de la date d’origine dans le Calendrier de paiements
• Notes : taille par défaut 9 pts (au lieu de 7 pts qui était petit) et la taille de préférence sera conservée par utilisateur
• Sécurité : Maximum cinq (5) essais de mot de passe pour accéder au logiciel (présent dans certaines versions récentes de 5.3 également)
• Amélioration de la fonction « Annuler » dans le Calendrier de paiements et du journal des changements (Historique)
• Possibilité de ne jamais afficher la fenêtre « Quoi de neuf? » (irritant)
• Divers correctifs de la version 5.3

Version 5.3 – Lancée le 13 janvier 2022

(Version 5.3.220113.1)

Corrections :

• Lors de la création d’un Calendrier avec paiements irréguliers jusqu’à une date déterminée et utilisant une table d’intérêt avec taux inchangés entre dates de la table, les changements de taux pouvaient être décalés. Ceci a été corrigé (situation d’exception rarement utilisée)
• Autres ajustements avec des taux d’intérêt variables (insertion de taux et ajouts à la fin du Calendrier)
• Ajustements pour les PPA pour les États-Unis par fichiers NACHA

Version 5.3 – Lancée le 6 décembre 2021

(Version 5.3.211206.1)

Ajouts et corrections :

• Possible de supprimer plusieurs Emprunteurs en même temps (au lieu de un par un) tant que ceux-ci ne sont pas associés à un prêt
• Pour les paiements pré-autorisés américains (via fichier NACHA) :
  • Possibilité d’exclure certains États de ligne de type « Pmt à venir » de la soumission des PPA
  • Option de la mise à jour automatique des « Pmt à venir » vers « Pmt fait » (tels que renommés) en tenant compte des États de ligne précis
• Réglé dans la fenêtre Principale : le « Tableau de bord » ne s’affichait plus lorsque le GPM était déplacé d’un écran à un autre (multi écrans)

Version 5.3 – Lancée le 19 novembre 2021

(Version 5.3.21119.1)

Corrections :

• Fusion de documents – code court de fusion pour Équations avait été désactivé (corrigé le 2 nov. 2021)
• Correction dans les PPA de la case « Inclure la description du rejet… » qui ne se cochait pas (erreur avait été introduite plus tôt en 2021).

Version 5.3 – Lancée le 28 octobre 2021

(Version 5.3.211028.1)

Corrections :

• Pour l’envoi de courriels via Gmail (OAut) en version 5.2, les courriels aux Co-emprunteurs étaient changés de Copie conforme invisible (cci, bcc en anglais) à Copie conforme (cc). Dans cette version nous avons rétabli les cci.

Version 5.3 – Lancée le 22 septembre 2021

(Version 5.3.210922.1)

Modifications et améliorations :

• Import et mise à jour en vrac via Excel des données bancaires (comptes de banque pour paiements pré-autorisés (PPA)
• Diverses corrections à la version précédente

Version 5.3 – Lancée le 2 juin 2021

(Version 5.3.210602.1)

Modifications et améliorations :

• Pour la participation des Créanciers en pourcentage, ajout de deux points décimales (total 8) pour une précision accrue dans les équations
• Dans les Équations mathématiques, calculs utilisant 8 points décimales au lieu de 4 – précision supplémentaire
  • NOTE : Dans certaines situations, certains résultats d’Équations existantes pourraient être affectés légèrement à cause de cette nouvelle précision supplémentaire
• Champs standards personnalisés : l’Administrateur peut modifier les noms de certains champs standards et griser certains champs afin qu’ils ne soient pas utilisés (champs d’identification des Dossiers (Données > Général) et quatre champs Emprunteur).
• Champs sur mesure avec menus déroulants : option permettant de changer l’ordre d’affichage des données contenues dans le menu déroulant
• Ajout dans la Fusion de documents, le modèle de table de paiements 14 (pour DOCX)
• Correction du montant en souffrance (fraction de cent dans certaines situations)

Version 5.3 – Lancée le 20 mai 2021

(Version 5.3.210520.1)

Modifications et améliorations :

• Import et mise à jour automatique de données portant sur l’Emprunteur via fichier JSON ou Excel – avec un Service Windows
• Import/export automatique des données Salesforce via Service Windows et les Tâches de nuit et non plus processus manuel lorsque l’outil était en mode Beta en version 5.2.
• Frais automatiques selon Type de Dossier ou un Champ sur mesure déroulant
• Frais de colonne peuvent maintenant être importés par l’outil d’import de nouveaux paiements en lot via Excel
• Calcul du dernier paiement non égal même lorsque le montant du Paiement est inscrit (afin de donner un solde final de 0,00 ou x)(avant tous les paiements auraient été égaux peu import le solde final)
• Rapport Liste de Dossiers sur mesure :
  • Sous-totaux et tris selon champs du rapport
• Administrateur peut renommer certains champs et les griser afin d’interdire qu’ils soient remplis:
  • Fenêtre Données > onglet Général :
    • Dossier, Numéro Dossier (numérique), Date, Identifiant compta., Identifiant unique 1, Identifiant unique 2
  • Fenêtre Emprunteur :
    • NAS, Date naissance, Identifiant unique 1, Identifiant unique 2
  • Champs obligatoires non activés pour les Dossiers en mode Projet
  • Paiements pré-autorisés (Canada)
    • Interdiction de soumettre lorsque le solde au moment du paiement est négatif ou résulterait à un solde négatif
  • Utilisateur ADMIN exclusivement, peut activer des mesures supplémentaires de sécurité et de confidentialité :
    • Journaux d’activités sauvegardés en format texte
    • Protection accrue des données (interdiction de copier et exporter en vrac, interdiction de faire des captures d’images de données)
    • Mot de passe de ADMIN ne peut être modifié que par ADMIN
    • Peut donner ou retirer les droits aux autres administrateurs de changer les mots de passe des utilisateurs
    • Peut donner ou retirer les droits aux divers utilisateurs d’importer des Dossiers/Emprunteurs/Employeurs/Créanciers via Excel
    • Peut donner ou retirer les droits aux divers utilisateurs d’importer et mettre à jour des données en lot :
      • Outil « Enregistrer paiements »
      • « Import en lot » dans outil « Enregistrer paiements »
      • Outil « Importation / mise à jour de données en lot dans le Calendrier de paiements » (Outils > Divers Outils)
      • Changement des taux d’intérêt en lot
    • Option interdisant aux utilisateurs l’accès à Internet à partir de Margill
  • Nouveaux journaux (logs) de changements et extraction vers fichier JSON pour être récupérés par systèmes tiers de gestion des activités :
    • Activités dans les prêts
    • Gestion des utilisateurs (nouveau journal)
    • Tâches et rapports de « nuit »
    • Activités de rapports (nouveau journal)
    • Activités des sessions des utilisateurs (nouveau journal)
  • Dans la fenêtre « Données » lors de la création d’un prêt, option avancée de préciser, pour les paiements en intérêt seulement ou en capital fixe, que le montant des paiements doit être recalculé automatiquement selon les transactions précédentes (Comportement de ligne)
  • Paramètres de calcul avancés : Méthode de remboursement supplémentaires pour États de ligne spéciaux
  • Requêtes avancées (pour rapports) :
    • Ajout de la devise comme option (si module multi-devises activé)
  • 2 nouvelles variables :
    • Dernier paiement Non payé – Montant
    • Dernier paiement Non payé – Date
  • États-Unis – création de fichier NACHA pour les paiements préautorisés (documenté en version anglaise seulement)
  • Élimination du rapport « Événements spéciaux » mais celui-ci demeure disponible sous rapports sur mesure (mot de passe requis)

Version 5.2 – Lancée le 8 avril 2021

(Version 5.2.210408.1)

Modifications et améliorations :

• Ajout du champ pour rapports :
  • Pmt à venir (État de la ligne = Pmt à venir)(Prêt complet)
• Correction des variables Terme et Amortissement dans certaines situations (corrigé version de mars)

Version 5.2 – Lancée le 17 février 2021

(Version 5.2.210217.1)

Modifications et améliorations :

• Extraction de Notes en format PDF (et non RTF qui faisait une extraction partielle seulement – excluait images par exemple)
• Correction de divers irritants dans le rapport États de compte au Créanciers/Investisseurs (largeur de colonnes ajustable, nom de codes de fusion, etc.)
• Fusion de documents avec monnaie Euro – correction du formatage
• Tables de taux d’intérêt maintenant à 6 points décimaux

Version 5.2 – Lancée le 14 décembre 2020

(Version 5.2.2011214.1)

Modifications et améliorations :

• Amélioration du « Tableau de bord » visuel à même la fenêtre Principale : chargement beaucoup plus rapide des données et la fenêtre peut demeurer ouverte tout en travaillant normalement dans le logiciel
• Correction de l’outil de mise à jour du GPM de versions antérieures : certains fichiers devant être éliminés manuellement

Version 5.2 – Lancée le 1 décembre 2020

(Version 5.2.2011201.1)

Modifications et améliorations :

• « Tableau de bord » visuel à même la fenêtre Principale utilisant des widgets
• Création automatique du rapport « Liste des Dossiers » (personnalisé) et du rapport « Transactionnel » (produit à chaque jour, chaque semaine, etc. selon les besoins) avec les Tâches de « nuit »
• Intégration avec Salesforce (système de gestion de clients « CRM »)(mode Beta)
  • Exportation de diverses données de Margill (soldes, montants dus, date et montant du prochain paiement, etc.)
  • Importation de données de Salesforce vers Margill via API
• Frais de colonne basées sur le solde en capital pur et sur le nombre de jours (calculé de façon très similaire à de l’intérêt simple)
• Envoi massif de courriels via la fenêtre Principale : Envoi du Calendrier de paiements (en format PDF) aux Emprunteurs
• Les Notes des Dossiers (prêts) et portant sur l’Emprunteur sont désormais enregistrées par date et heure (horodatées) et par utilisateur. Ne peuvent être changées après 24 heures
• Les Notes des Dossiers peuvent être extraites en une seule opération
• Le montant du « Paiement » pour les États de ligne « Autre » 1 à 10 peut être établi obligatoirement à 0,00 (décision de l’Admin Margill)(afin de permettre la saisie de données dans d’autres colonnes du Calendrier de paiements sans risque qu’un montant de Paiement soit saisi par erreur)
• Colonne « Pmt prévu » peut être établi obligatoirement à 0,00 (décision de l’Admin Margill) pour les « Pmt à venir », les « Pmt fait » et les « Pmt non-payé ». Ceci simplifie le calcul des montants en souffrance.
• Envoi de courriel via la méthode « OAut 2.0 » pour les comptes Gmail
• Changements globaux pour l’Emprunteur – importation des données via une feuille Excel
• Amélioration importante des choix par défaut dans les Frais de colonne et leur ajout dans le Calendrier de paiements via le bouton droit de la souris
• Gestion des utilisateurs – l’Administrateur peut décider :
  • que les mots de passe doivent être « Forts » pour tous les utilisateurs
  • qu’un utilisateur n’a pas de droit de créer un nouveau Dossier
• Dans la section des Alertes, le bouton droit de la souris permet d’ouvrir le Dossier
• Équations Mathématiques : une variable peut maintenant être multipliée par un nombre négatif
• Requêtes avancées : option de tri des données selon divers critères
• Champs sur mesure : lors de leur configuration, import de menus déroulants en masse via feuille de calcul Excel
• Cryptage de tous les fichiers de la base de données
• Élimination des fichiers 001, 002, etc. lors de mise à jour du logiciel (donc la base de données devient plus petite)

Version 5.1 – Lancée le 15 octobre 2020

(Version 5.1.201015.1)

Modifications et améliorations :

• PPA – amélioration considérable de la vitesse lors de la soumission (ne recalcule plus le TEG/TAC permettant de réduire le temps de soumission)

Version 5.1 – Lancée le 15 juillet 2020

(Version 5.1.200715.1)

Modifications et améliorations :

• Importation / mise à jour  de données en lot dans le Calendrier de paiements : montant du Paiement, Frais de colonne (4), Colonnes sur mesure (9) et Commentaire de ligne pour les Pmt à venir
• Outil de mise à jour de paiements (Import de nouveaux paiements via Excel) :
  • Des données peuvent maintenant être ajoutées dans les 3 Colonnes sur mesure monétaires
  • Les États de ligne « Autres » peuvent être importées (Paiement doit être = 0,00)
• Outil de test d’envoi de courriels par lot
• Correction de l’import de prêts via Excel utilisant des taux d’intérêt variables (table de taux)
• Ajout du modèle 13 du Calendrier de paiement dans la Fusion de documents

Version 5.1 – Lancée le 28 mai 2020

(Version 5.1.200528.1)

Modifications et améliorations :

• Capitalisation en intérêt simple capitalisé à une date « anniversaire » autre que la date d’origine
• Permission refusée à un utilisateur de changer l’État d’un Dossier (par exemple, un seul utilisateur peut changer un Dossier vers l’État Actif ou autre – partie du Flux de travaux)
• États de ligne : Cacher les États de ligne « désuètes » dans le menu du choix d’États de ligne du Calendrier de paiements même si encore utilisées dans des anciens Dossiers par exemple
• Import de transactions (paiements) en lot via Excel
  • Ajout de la donnée « Paiement prévu » (colonne L de feuille de calcul)
  • Permis d’importer via Excel (Outil de mise à jour des paiements) de nouveaux paiements avec une « Date réelle de paiement – Grâce/ PPA » après la dernière date de paiement du Calendrier de paiements

Version 5.1 – Lancée le 4 avril 2020

(Version 5.1.200404.1)

Modifications et améliorations :

• Champ Courriel de Créancier – maintenant largeur de 200 espaces (était 75) afin que multiples courriels puissent être inscrits (séparés par un point virgule « ; » sans espaces)
• Dans les Équations mathématiques, maintenant permis de multiplier par un chiffre négatif
• Nouveau champ Numéro d’assurance sociale pour les Garants maintenant dans les rapports
• Lors de l’envoi de courriels (fusion de documents, envois automatiques), multiples adresses de courriel peuvent être inscrites pour recevoir en copie conforme (cc). Courriels de cc doivent être séparées par un point virgule « ; » et sans espaces (260 espaces)

Version 5.1 – Lancée le 23 mars 2020

(Version 5.1.200325.1)

Modifications et améliorations :

• Utilisateurs en mode lecture seulement ayant le droit de produire des rapports peuvent maintenant aussi créer des gabarits de rapports
• Date de grâce (inscrite dan la colonne) peut être après la date de la dernière ligne du Calendrier de paiements
• Outil permettant de changer le taux d’intérêt entre deux dates (les mettre à 0% par exemple) pour multiple prêts en même temps afin de permettre de donner un congé d’intérêt aux emprunteurs (et report de paiements pendant la crise COVID 19)
• Outil de mise à jour des paiements :
  • Ajout des neuf (9) colonnes du Calendrier de paiements qui permettent l’ajout de données supplémentaires sur une ligne – permettant ainsi d’inscrire des données directement par l’outil de mise à jour de paiements
  • Ajout d’une colonne comprenant la dernière date du Calendrier de paiements (montant > 0.00)
• Option de cacher ou d’afficher le « Terme » et le « Pmt à venir » par défaut dans la fenêtre Données du Dossier

Version 5.1 – Lancée le 10 février 2020

(Version 5.1.200202.1)

Modifications et améliorations :

• Séquence de remboursement des « types » d’argent (Frais, Intérêt, Capital) :
  • Frais de colonne 2, 3, 4 peuvent être payés selon priorité autre que la séquence normale : Frais 1, suivi de Frais 2 et ainsi de suite…
  • Capital comptable pur peut être payé sans payer des Frais financés TEG/TAC au pro rata
  • Frais financés TEG/TAC peuvent être payés avant le capital comptable pur
• Frais de colonne ajoutés automatiquement lorsque l’emprunteur dépasse le nombre de jours de retard permis pour faire son paiement
• Fusion de documents :
  • Option pour n’inclure que les Dossiers ayant au moins une transaction dans la période du rapport et visualisation des Dossiers et transactions avant la production
• Option permettant de spécifier le type de « Pmt à venir » (Pmt à venir de 1 à 5) par défaut lors de la création du Calendrier de paiements
• Calendrier de paiements :
  • Option pour changer des lignes de l’État « Pmt à venir » vers l’un des « Pmt fait (1 à 20) » via le raccourci « Ctrl Alt Shift F12 »
  • Option pour changer des lignes de l’un des États de ligne de type « Pmt à venir » vers un autre type de « Pmt à venir » (« Pmt à venir 2-5 ») via le raccourci « Ctrl Alt Shift F11 »
  • Sélectionner (surligner) les États de ligne de type « Pmt à venir » de votre choix via le raccourci « Alt X »
• Nouveaux champs pour rapports et fenêtre principale :
  • Quatre champs permettant d’obtenir à la date courante ou à la date X le montant qui est réellement en souffrance (incluant frais, intérêts, capital et autres) et requis pour que l’Emprunteur se « remette » à jour dans ses paiements :
    • Montant dû date courante (solde final = 0,00)
    • Montant dû date courante (solde final = solde original ou nouveau solde inscrit)
    • Montant dû date fin rapport (solde final = 0,00)
    • Montant dû date fin rapport (solde final = solde original ou nouveau solde inscrit)
  • Créancier – Participation totale (Montant) de tous les Créanciers dans le Dossier
  • Décompte ou nombre d’États de ligne de type désiré (par exemple, nombre de « Paiements non payés »).
• Nouveau système d’Avertissement de problèmes (erreurs potentielles) selon niveau de gravité : rouge, orange ou jaune (  ) dans la fenêtre Principale
• Amélioration de l’outil du calcul du montant du paiement en intérêt seulement dans des situations particulières complexes
• 15 nouvelles couleurs de Dossiers dans la fenêtre Principale (bouton +)
• Frais de colonne maintenant permis sur l’État de ligne Capital payé
• Somme dans fenêtre Principale des champs sur mesure de type Entier
• Pour de plus grandes bases de données, option dans la fenêtre Principale qui permet de ne pas rafraîchir les données lors de la fermeture d’un Dossier (épargne de temps)
• Optimisation de l’outil de recalcul des paiements du Calendrier de paiements afin de donner solde = 0,00 ou X.

Modules complémentaires en option :

• Prêts/Investissements participatifs irréguliers : Module investisseurs/fonds permettant à multiples investisseurs ou fonds d’investir dans un prêt et de le quitter intégralement ou en partie à divers moments (ou réaffectation vers un autre fonds). Module permet de calculer les intérêts dus et soldes à tout moment en tenant compte des dates d’investissements et des retraits partiels ou complets.
• Pour de grandes bases de données (minimum 5000 prêts) option d’ archiver des Dossiers. Ces Dossiers sont alors sortis de la base de données habituelle et ne peuvent plus être modifiés ni être inclus dans les rapports.

Version 5.0.1 – Lancée le 13 décembre 2019

(Version 5.0.1.191213.1)

Modifications et améliorations :

• Deux nouveaux champs pour Fusion de documents :
  • Taux d’intérêt en texte (en majuscules, texte arrondi à deux points décimales)
  • Intérêt total du prêt (en majuscules)
• Nom d’utilisateur au lancement de Margill est maintenant mémorisé par ordinateur
• Option de ne pas rafraîchir les données de la fenêtre Principale (pour plus grandes bases de données ou réseaux trop lents)
• Fusion de documents – mémorisation du suffixe pour les noms de fichiers
• Avec le lancement de la version 5 de Credit Manager (rapport aux agences de crédit – Metro 2) mise à jour du gabarit du vendeur (Vendor Template)
• Correctif du montant de paiement calculé automatiquement avec les étiquettes Intérêt seulement et Capital fixe dans des situations spéciales (intérêts payés à l’avance dans les lignes précédents par exemple)

Version 5.0.1 – Lancée le 11 novembre 2019

(Version 5.0.1.191111.1)

Modifications et améliorations :

• 15 nouvelles couleurs de Dossiers dans la fenêtre Principale
• Liens rapides dans la fenêtre Principale permettant de lancer un site web, un document (PDF, Word, Excel, etc.) et même un logiciel tiers. Non disponible en version SAAS (service dans le nuage)
• Correction d’exceptions dans la Fusion de documents (Calendriers de paiements dans document fusionné)
• Correction de problème de date (selon format) lors d’envois de courriels automatiques

Version 5.0.1 – Lancée le 22 octobre 2019

(Version 5.0.1.191022.1)

Modifications et améliorations :

• Changements globaux – import en masse via feuille de calcul (Excel) pour des données du Dossier
• Option pour cacher les totaux affichés dans la fenêtre Principale du logiciel (bas des colonnes et sommaire)
• Paiements préautorisés :
  • Deux nouveaux États de ligne « Pmt à venir »
  • Option de ne pas soumettre un « Pmt à venir » au fournisseur PPA
  • Possibilité de changer automatiquement l’État de ligne de type « Non payé » en se basant sur l’État de ligne de type « Payé » – ce qui permet, par exemple, de ne pas facturer des frais automatiques sur certains types d’États de ligne Non payés
  • Perceptech (Canada) – Motif du rejet du paiement ajouté dans la colonne « Commentaires » du Calendrier de paiements Rapport de paiements PPA rejetés
  • Perceptech (Canada) – Date du rejet du paiement ajoutée dans le Calendrier de paiements (colonne existante intitulée « Date retour du chèque » et renommée « Date retour du chèque / PPA ») vous permettant de créer un Rapport de paiements PPA rejetés
• Outil de fusion de documents :
  • Amélioration des mots générés par le champ de fusion « Capital d’origine – texte »
  • Ce même champ peut être ajouté tout en lettres MAJUSCULES
• Envoi de courriels en masse avec gabarits à partir de la fenêtre des Alertes
• Correction de courriel test automatique en se basant sur les États de ligne
• Correction d’un problème potentiel dans sauvegarde des documents de fusion indiquant que le chemin d’accès spécifié est introuvable

Version 5.0 – Lancée le 16 septembre 2019

(Version 5.0.190916.1)

Modifications et améliorations :

• Configuration du Défaut dans l’affichage et dans l’ordre d’affichage des colonnes dans le Calendrier de paiements
• Les courriels envoyés en masse seront désormais envoyés au Co-emprunteur en « Copie conforme » (cc) et non en « Copie carbone invisible » (cci/bcc) (cci dans la première version de la version 5.0) afin que l’utilisateur de Margill puisse voir tous les courriels envoyés.

Version 5.0 – Lancée le 5 septembre 2019

(Version 5.0.190905.1)

Modifications et améliorations :

• Mise à jour importante de la présentation du logiciel tout en conservant la même navigation
• Adaptation pour écrans de très haute définition (4K)
• Puissant module de production et de gestion de Requêtes avancées pouvant être utilisées dans la plupart des rapports
• Fenêtre Principale (Sommaire des Dossiers) :
  • Multiples Dossiers peuvent être ouverts en même temps à partir de la fenêtre Principale
  • Mode d’affichage rapide de la fenêtre Principale optimisé et permettant d’afficher les Champs sur mesure
  • Totaux des champs de type monétaire et numériques affichés en bas de chaque colonne
  • Tri amélioré lorsque les noms sont inscrits en MAJUSCULES versus en minuscules
• Calendrier de paiements :
  • Plus facile et rapide de cacher/afficher/ordonner les colonnes dans le Calendrier de paiements (icône d’en bas à droite)
  • Maintenant permis, lorsque le module de « Chèques retournés » est activé, de cacher les colonnes correspondantes
• Module d’approbation de prospects et d’importation de Dossiers (prêts) approuvés en format Excel et JSON (surtout utile pour les demandes de prêts via le Web)
• Rapports personnalisés pour Créanciers (états de comptes et autres)
• La Date du premier paiement initialement inscrite peut être modifiée et la ligne peut être effacée (seulement pour les nouveaux prêts créés après la mise à jour de cette version 5.0)
• La Date du premier paiement peut maintenant être inscrite automatiquement comme une période de paiement après la Date d’origine (appuyer sur leà droite de Date d’origine dans l’écran Données)
• Frais de colonne :
  • Nouveau « Frais de colonne » ajouté (total 4 Frais de colonne)
  • Frais de colonne automatiques en fonction du pourcentage du montant du paiement payé (par exemple, pour paiements simplement en retard de 3 jours et plus, charger 8% du montant du paiement)
• Pour certains calculs irréguliers : le calcul de la Méthode du taux effectif a été amélioré – pour les nouveaux calculs seulement (les anciens prêts ne sont pas mis à jour avec cette nouvelle méthode)
• Séquence de remboursement améliorée pour les nouveaux prêts (les anciens conservent la séquence pré version 5.0)
• Méthode spéciale de calcul des périodes courtes (Paramètres avancés des calculs) : Dans la version 5.0, l’impact de la méthode de calcul des période courtes a été limité au début du prêt. Lorsque de nouvelles périodes courtes sont insérées dans le Calendrier de paiement, la méthode de calcul normale s’applique. L’usager peut toujours manuellement désigner, pour certaines lignes, le calcul spécial à appliquer aux périodes courtes grâce au bouton de droit de la souris.
  • Si une ligne est insérée entre des lignes utilisant la méthode de l’Intérêt simple capitalisé (taux d’intérêt en bleu), la ligne insérée sera en intérêt simple (taux d’intérêt en vert) afin de ne pas capitaliser, si non désiré. L’usager peut changer cette ligne manuellement pour qu’elle soit capitalisée.
• Nouvelle « boîte-noire » derrière les coulisses pour augmenter la rapidité des calculs et l’harmonisation des résultats lors de la production de tous les types de rapports
• Envoi en lot (ou individuellement) de courriels avec gabarits :
  1. au moment de l’import en lot de prêts via feuille de calcul
  2. dans la fenêtre Principale (bouton droit de la souris)
  3. individuellement dans le Dossier comme tel
• Nouveaux États de ligne :
  • Capital payé (paiement du capital comptable seulement)
  • Paiement compensatoire (nom peut être modifié, colonne « Paiement prévu » = 0.00)
  • État de ligne « Information sans impact » qui, même dans des calculs particuliers, n’aura pas d’impact sur les montants (à l’exception dans des cas très particuliers lorsque le comptage de jours est 30/360)
• Nouveaux champs pour les rapports :
  • Date du premier paiement négatif dans un Calendrier de paiements
  • Montant du premier paiement négatif
  • Solde date du premier paiement négatif
  • État de ligne du premier paiement négatif
  • Données portant sur l’Employeur (ajoutées en fin de section du thème Emprunteurs)
• Pour le rapport « Liste des Dossiers avec divisions périodiques », nouveaux champs ajoutés qui peuvent être divisés par périodes :
  • 14 champs incluant jours de souffrance, soldes à 0h00, et champs de cumul annuel
• Feuille de calcul maintenant disponible directement dans les rapports suivants : « Liste des Dossiers » (personnalisé), « Liste des Dossiers avec divisions périodiques », « Rapport transactionnel », « Écritures comptables »
• Participation des Créanciers (ou Investisseurs) dans les prêts – montant de participation totale et pourcentage de participation totale maintenant additionnés
• Les taux d’intérêt dans les Tables d’intérêt variables peuvent maintenant comprendre jusqu’à six (6) points décimaux
• Fusion de courriels (pour envoyer des courriels automatiques) :
  • Ajout du champ de fusion « Dernier paiement Payé/Non payé (slmt États de ligne Payé et Non payé)(dans période) – Montant Pmt prévu » (code 814.1) pour les envois automatiques par courriel
• Fusion de documents :
  • Adaptation partielle par l’usager des modèles de Lignes détaillées (Calendriers de paiements – modèles 1 a 11). Le nom des entêtes, la largeur des colonnes et la présentation portrait/paysage peuvent être modifiés
  • Ajout du modèle 11 du Calendrier de paiements dans le module de Fusion de documents
  • Champs de fusion disponibles selon thèmes habituels à droite
  • Élimination de l’ancienne interface pour la fusion de documents en format RTF afin d’inciter les usagers à utiliser la nouvelle interface. L’ancienne interface demeure accessible avec les touches Ctrl+Alt+Shift+R
  • Propriétaire ou créateurs de gabarits ajoutés afin de ne pas permettre à un utilisateur de modifier le gabarit d’un autre utilisateur
• Fiche « Emprunteur », champ Courriel : maintenant 175 caractères permis (afin d’inclure multiples courriels)
• Lors de la sauvegarde d’un Dossier, élimination optionnelle de la fenêtre demandant de remplacer ou créer un nouveau Dossier
• Tutoriel de base à partir de la fenêtre Principale – celui-ci peut même être partiellement adapté par vous pour former vos nouveaux usagers
• Affichage de la raison de l’erreur lors de l’import en masse de Dossiers/Emprunteurs/Créanciers via feuille de calcul
• Jour de la semaine affiché lorsque l’on navigue sur la date de paiement dans le Calendrier de paiements
• Harmonisation des champs pour rapports:
  • Champs de type « Intérêt courus depuis dernier paiement Payé/Non payé » :
    • Modification des champs de fusion 721 et 727 pour harmoniser avec autres champs similaires :
      • Si le paiement est après la date de fin du rapport, résultat est 0,00 (ne donnait pas 0,00 avant)
    • Modification des descriptifs de plusieurs de ces champs pour mieux décrire le comportement
  • Champs de type Soldes à 0h00 (donc avant les transactions de la journée) :
    • Modification des champs Solde capital, Solde réel, Solde de calcul (412, 705, 833 et 4900, 7900, 8900) pour inclure l’exception logique par laquelle l’utilisateur ne différencie pas entre un Capital d’origine et les États de ligne de type « Capital additionnel » lorsque ce « Cap. add. » est inscrit à la Date d’origine. Les deux sont ainsi réputés insérés à 0h00 et non à 0h00+. Cette exception n’existait pas avant la version 4.5.
    • Pour les trois variables Souffrance à la Date du début de rapport (donc à 0h00)(variables 415, 420, 424), le solde rapporté est celui avant tout paiement qui aurait comme effet de réduire le montant en souffrance. Avant la version 4.5, le solde rapporté était celui après les transactions de la journée (donc 0h00+ et non 0h00).
  • Le capital, compris soit en tant que capital d’origine ou ajouté par l’un les États de ligne de type « Capital additionnel » spécifiquement ajouté à la Date d’origine, générera maintenant les mêmes montants pour ces champs de rapport (codes RTF 412, 705, 822, 823, 833, 4900 et 7900)(gestion de situations d’exception)
  • Variables 707 et 708 (« Solde actualisée des Intérêts exigibles ») éliminées de la version 4.5
• Correction mineure du calcul d’intérêt sur les montants en souffrance lorsque l’intérêt est capitalisé
• Correction dans le rapport des écritures comptables des variables TEG/TAC – Frais 4 et 5 qui ne tenaient pas compte de la date de transaction
  • Variable doit être supprimée du rapport et rajoutée par la suite
• Réindexation de la base de données dans Tâches de nuit

Version 4.4 – Lancée le 1er mai 2019

(Version 4.4.190501.1)

Modifications et améliorations :

• Nouvelle option permettant, avant d’effectuer la mise à jour du logiciel, de comparer entre la version installée du logiciel et la dernière mise à jour, les trois éléments suivants : montant total des intérêts courus, solde final et montant du dernier paiement. D’autres éléments peuvent être testés avant de mettre à jour la version courante installée.
• Adaptation pour petits écrans de très haute définition (> 1080p)
• Importation de prêts via feuille de calcul (tableur) :
  • Pour les paiements bimensuels, les dates de paiement par défaut maintenant pris en compte au lieu du 1er 15 du mois.
  • Amélioration de la correspondance entre les colonnes de la feuille de calcul et les champs du GPM (mémorisera le défaut même si les colonnes de la feuille de calcul sont ignorées)

Version 4.4 – Lancée le 25 février 2019

(Version 4.4.190225.1)

Modifications et améliorations :

• Nouveau champ pour les rapports : « Prochain Pmt à venir – Montant (Prêt complet)(tous même jour) ». Si plus d’un État de ligne de type « Pmt à venir » est compris à la même date de paiement, le total de tous ces paiements à venir seront compris dans le montant rapporté
• Import en lot de nouveaux paiements via Excel de l’État de ligne « Pmt add. »
• Pour plusieurs rapports personnalisés, option permettant d’inclure tous les Dossiers choisis même si les dates du Dossier (début et fin du prêt) ne sont pas comprises dans l’intervalle des dates du rapport
• Activation PPA par l’outil de Changements globaux (Canada et États-Unis)
• Dans la fenêtre de soumisison des PPA, nombre de jours spécifié de la « Date Pmt réelle (Grâce/PPA) » peut être plus de 9 jours
• Ajout de comptes bancaires (Canada et États-Unis) pour les Emprunteurs avec l’outil de Changements globaux (fonction disponible depuis mars 2018 mais non inclut dans les Nouveautés
• Problème mineur de langue réglé

Version 4.4 – Lancée le 18 janvier 2019

(Version 4.4.190118.1)

Modifications et améliorations :

• Rapport « Écritures comptables » : correction de rapport qui rapportait certaines données en double dans des situations très particulières avec les États de ligne de type « Capital additionnel »

Version 4.4 – Lancée le 10 janvier 2019

(Version 4.4.190110.1)

Modifications et améliorations :

• Liste de dossiers sur mesure :
  • Nouvelle option pour inclure tous les Dossiers même si un Dossier est à l’extérieur des dates du rapport (Date fin Dossier avant Date début rapport ou Date début Dossier est après Date fin rapport)
• Rapport fusion de documents :
  • Correction dans certaines situations des Équations avec des États de ligne de type Frais (négatifs inversés)
  • Lignes détaillées, nouveau gabarit 10
  • Dans le module DOCX, nouvelle option pour créer les PDF via Word

Version 4.4 – Lancée le 14 décembre 2018

(Version 4.4.181214.1)

Modifications et améliorations :

• L’option Date d’ajustement de l’intérêt est désormais disponible pour toutes les méthodes de paiement (onglet Données) (n’était disponible que pour la méthode Normale (capital et intérêt) dans les versions plus anciennes de la version 4.4)
• Suppression automatique d’anciennes copies de sauvegarde (tâches automatiques du nuit)
• Import des Emprunteurs via Excel – les données bancaires peuvent désormais être incluses pour certains emprunteurs seulement

Version 4.4 – Lancée le 31 octobre 2018

(Version 4.4.181031.1)

Modifications et améliorations :

• Dans le Calendrier de paiements imprimé, les nouveaux États de ligne « Intérêt facturé » ont été supprimés de la section « Autres ajouts » (totaux en fin de page) et les Frais de colonne ajoutés.

Version 4.4 – Lancée le 25 octobre 2018

(Version 4.4.181025.1)

Modifications et améliorations :

• Blocage de la modification de transactions historiques de tous les Calendriers de paiements par l’Administrateur pour Dossiers Actifs, Fermés et Archivés à compter d’une date
• Module de fusion de documents :
  • Pour le rapport DOCX, lors de la production de rapport pour multiples Dossiers, un seul fichier peut maintenant être produit pour le lot au lieu de fichiers individuels
  • Lors de la sauvegarde de fichiers individuels (DOCX, RTF ou PDF), choix de divers identifiants pour chaque fichier créé (et non seulement l’identifiant du GPM)
• Au début du prêt (surtout pour les hypothèques), option qui permet l’ajout automatique d’une Date d’ajustement des intérêts lorsqu’il s’agit d’une période courte entre la date d’origine et la date du premier paiement
• Fenêtre Principale (Sommaire des Dossiers) :
  • L’utilisateur peut changer le nom des en-têtes des colonnes
• Nouvel État de ligne :
  • Paiement à venir – Pmt non payé (lorsque l’utilisateur sait à l’avance qu’un paiement dû ne sera pas payé)
• Nouveaux champs pour les rapports :
  • Solde Intérêts à recevoir (Date courante)
  • Nouveaux tableaux détaillés (numéro 8 et 9) pour la fusion
• Paiements bimensuels peuvent être configurés à diverses dates moins habituelles (par exemple 2 et 22 du mois, 5 et 24 du mois, etc.)
• Pour la transmission des paiements pré autorisés (PPA) (Perceptech et Intrix), nombre de jours à ajouter à la « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) » (et paiements les samedis et dimanches) maintenant mémorisés. Néanmoins, l’usager doit Soumettre à chaque transmission de PPA.
• Augmentation ou diminution en pourcentage des paiements échelonnés calculée automatiquement pour donner un solde=0 ou autre montant (lorsque des lignes sont ajoutées à la fin d’un Calendrier de paiements).
• Une couleur peut être assignée aux lignes dans le Calendrier de paiements (bouton droit de la souris)
• Import de prêts via une feuille Excel :
  • Un co-emprunteur et un garant peuvent maintenant être ajoutés
  • Les frais de colonne peuvent maintenant être 0,00 pour certains prêts seulement
  • Autres ajustements offrant une plus grande flexibilité
• Copie du montant de la colonne Paiement dans une des colonnes permettant l’inscription de renseignements supplémentaires (par raccourci)
• Remise du Paiement prévu à 0,00 pour tous les États de ligne « Pmt add. » (par raccourci)

Version 4.4 – Lancée le 13 juin 2018

(Version 4.4.180613.1)

Modifications et améliorations :

• Comptage de jours :
  • La méthode de comptage de jours 30/360 utilisée à ce jour avait été temporairement supprimée dans la version 4.4 (remplacée par 30U/360) mais a été remise dans cette version 4.4
  • Méthode de comptage de jours 30U/360 ajoutée. Cette méthode ajoute une condition supplémentaire pour les paiements en fin de mois du 28/29 février. Voir Méthodes de calculs > Comptage de jours
• PPA (Canada et États-Unis) : Le tri dans la fenêtre de sélection des paiements est maintenant autorisé avec le nom de l’Emprunteur et les autres colonnes
• Le module PPA (Canada) a été amélioré afin de réduire le risque d’erreur humaine. Un mécanisme de suivi des opérations a également été ajouté.

Version 4.4 – Lancée le 20 mars 2018 (lancé en Beta le 21 février 2018)

(Version 4.4.180221.1)

Modifications et améliorations :

• Paiements préautorisés :
  • Avec Perceptech (Canada), import et mise à jour des paiements refusés (changement de Pmt fait à Non payé et frais automatiques au besoin)
  • Paiements électroniques pour les États-Unis, en collaboration avec Intrix
  • Changement automatique du type d’État de ligne « Payé » selon l’État de ligne « Pmt à venir » (3 choix)
  • Afin d’éliminer le problème des oublis lorsque certains utilisateurs n’ont pas accès à tous les Dossiers, nouvelle interdiction de produire PPA si l’option utilisateur « Accès à ses propres Dossiers » est cochée
  • Nouveau champ indiquant si PPA est activé (Oui/Non)(« PPA activé » sous le thème « Général »). Surtout utilisé dans la fenêtre Principale afin de voir quels Dossiers ne sont pas soumis comme PPA
  • Nouveau champ identifiant le numéro de compte Perceptech
• Évolution majeure dans la Fusion de documents :
  • Nouvel outil d’éditeur de textes pour créer des documents Word (DOCX)(mode Beta pour le moment)
  • Module des Factures et États de compte refait et pouvant inclure les données de plusieurs périodes par facture/état de compte :
    • Période courante (ou période des prochains paiements à venir)
    • Période précédente
    • Cumul annuel jusqu’à la date de début de la période courante
    • Cumul depuis le début du prêt jusqu’à la date de début de la période courante
• Nouveaux États de ligne :
  • « Intérêt payé ».  Permet de payer de l’intérêt à l’avance sans qu’il doive y avoir des intérêts à recevoir
    • « Solde intérêt à recevoir » peut devenir négatif (minimum 0,00 dans versions précédentes)
  • « Intérêts chargés » et « Intérêts chargés (2) », ce dernier peut être renommé.  Permet d’ajouter des intérêts sans devoir augmenter le taux d’intérêt.
  • 10 nouvelles lignes de type Paiement (Pmt fait 11 à 20).  Ces paiements n’ont pas leur vis à vis « Non payé » et n’incluent, pour les rapports, que le montant de ces paiements.  La sous-division des portions d’intérêt, de capital, de Frais de colonne et de Frais financés TEG/TAC n’est pas disponible.
• L’Administrateur Margill peut maintenant définir des champs obligatoires, donc qui doivent être remplis par l’utilisateur avant de pouvoir sauvegarder le Dossier, l’Emprunteur, le Créancier et/ou l’Employeur. Les champs sur mesure sont également inclus.
• Module Alertes :
  • Courriels automatiques pour aviser les Emprunteurs et/ou les Co-emprunteurs et/ou autre adresse de courriel (en copie conforme invisible – CCI) qu’un paiement est à venir, est en retard, est impayé, etc. (Alertes selon État de ligne)
  • Gabarits avec fusion de données (objet et corps de message) pour les courriels automatiques
• Outil de mise à jour des paiements via une feuille Excel :
  • Nouvelle option permettant de mettre à jour les Pmts à venir via une feuille Excel simplement avec un des Identifiants uniques du Dossier et la date et le montant précis du paiement.
• Participation des Créanciers :
  • Rendement, en pourcentage, accordé à chacun des créanciers dans un prêt.  Peut ensuite être utilisé dans les Équations mathématiques afin de déterminer la portion de revenu en intérêt des créanciers.
• Nouveaux champs pour les rapports :
  • « Capital d’origine – TEXTE », convertit en mots, le montant du capital d’origine (« 115.00 » devient « cent quinze »). Surtout utilisé dans les gabarits, pour la Fusion de documents (lettres, factures et états de compte)
  • Dernier paiement Payé (tous les États de ligne Payé)(dans période) – Montant Pmt prévu
  • Dernier paiement Payé (tous les États de ligne Payé)(dans période) – Date réelle de Pmt (Grâce)
  • Dernier paiement Payé/Non payé (slmt États de ligne Payé et Non payé)(dans période) – Montant Pmt prévu
  • Dernier paiement Payé/Non Payé (slmt États de ligne Payé et Non payé)(dans période) – Date réelle de Pmt (Grâce)
• Changements au niveau comptable (capital)
  • « Capital payé » peut être plus grand que solde en capital
  • « Solde Capital à recevoir » peut devenir négatif (minimum 0,00 dans versions précédentes)
• Rapport « Écritures comptables ».  Ajout de notes optionnelles qui accompagnent les écritures :
  • Identifiants uniques 1 et 2 du Dossier, du Créancier et de l’Emprunteur
  • Type de Dossier
• Trouver les Dossiers non gérés (ceux qui demeurent à « Pmt à venir » à la date courante ou x jours avant) à partir de fenêtre Principale
• Tâches de « nuit » en utilisant Windows « Planificateur de tâches » pour calculer les nouveaux soldes dans la fenêtre Principale et pour générer les Alertes – ceci permet d’économiser un temps considérable lorsque les GPM sont lancés la première fois le matin.
• Prénom et Nom du Créancier dans l’entête des Dossiers (optionnel)
• Nouvel interface d’impression offrant plus d’options
• Bouton pour ouvrir l’appareil de numérisation (scanner) dans les Documents joints
• Ajout d’une petite calculatrice pratique dans la fenêtre du Calendrier de paiements.

Version 4.3 – Lancée le 6 octobre 2017

(Version 4.3.170201.4)

Modifications et améliorations :

• Nouveau champ hautement spécialisé afin d’obtenir le montant des intérêts capitalisés : État de ligne Autre 3 (colonne Capital mathématique (pour période) + 1 jour) (voir explications dans les Champs de production de rapports – section Capital)
• Correction des champs de rapport « Iintérêts courus depuis le dernier paiement (payé ou impayé) »
• Correction des champs de rapport « Solde Frais de colonne (1 à 3) à la date de fin de rapport ». Problème lorsqu’il n’y avait pas de transactions dans la période de rapport
• Correction du terme « Solde » vers « pour période » pour les champs de production de rapports qui comptabilisent les « parties non payées » des paiement prévus. Ces divers champs (codes de fusion 704, 791 à 799, 800, 818, 828) ne reflètent pas les soldes à la date de fin de rapport, mais plutôt le total pour la période, soit un total périodique et non un cumulatif.

Version 4.3 – Lancée le 18 mai 2017

(Version 4.3.170201.3)

Modifications et améliorations :

• Module de mise à jour des paiements par feuille Excel permet maintenant l’ajout d’une date de Grâce.
• Problème de conservation des préférences du Calendrier de paiements réglé.
• Menu du bouton droit de la souris modifié dans le Calendrier de paiements.

Version 4.3 – Lancée le 21 février 2017

(Version 4.3.170201.2)

Modifications et améliorations :

• L’utilisateur en lecture seulement peut maintenant être autorisé (par l’Administrateur) à mettre à jour ou ajouter des paiements avec l’un de ces outils :
  • Module Enregistrer Pmts – Outil de mise à jour de paiements
  • Module Enregistrer Pmts – Mise à jour de paiements existants par le biais d’une feuille de calcul
  • Module Enregistrer Pmts – Nouvelle importation de paiements par le biais d’une feuille de calcul

Version 4.3 – Lancée le 1 février 2017

(Version 4.3.170201.1)

Modifications et améliorations :

• Nouvelle méthode de calcul pouvant être utilisée automatiquement : Intérêt simple capitalisé.
• Dans la fenêtre Principale, nouvelle option permettant de filtrer selon une ou plusieurs données dans un ou plusieurs champs (par exemple, afficher les Dossiers Actifs et en mode Projet).
• Taux d’intérêt maintenant à six (6) points décimaux. Affichage de 0 à 6 décimaux.
• Neuf (9) nouvelles colonnes (Colonnes sur mesure) pouvant être nommées tel que désiré dans le Calendrier de paiements permettant d’inscrire des monétaires, du numérique ou du texte. Utile afin d’inscrire des données transactionnelles additionnelles telles de paiements externes (assurances ou taxes en fidéicommis)(voir aussi rapport de compte en fidéicommis).
  • 18 nouveaux champs pour les divers rapports :
    • Total des montants inscrits dans les colonnes (pour la période) – Monnaie et Numérique (6 champs)
    • Total des montants inscrits dans les colonnes de la Date d’origine du Dossier à la Date Fin rapport) – Monnaie et Numérique (6 champs)
    • Total des montants inscrits dans les Frais de colonnes (1, 2 ou 3) (Courus) de la Date d’origine du Dossier à la Date Fin rapport) (3 champs)
    • Total des montants inscrits dans les Frais de colonnes (1, 2 ou 3) (Payés) de la Date d’origine du Dossier à la Date Fin rapport) (3 champs)
  • Dans le rapport Transactionnel, transactions résultant des nouvelles colonnes
• Paiements irréguliers peuvent être inscrits dans une fenêtre avant la production du Calendrier de paiements
• Rapport Liste de Dossiers sur mesure pouvant être sous-divisé par Année, Trimestre et Mois
• Des Alertes Dossier peuvent maintenant être créées dans le module de visualisation des Alertes (sous Outils)
• Alertes : si de multiples adresses de courriel sont comprises sous l’Emprunteur, des courriels seront envoyés à toutes ces adresses en copie conforme.
• Frais de colonne automatiques maintenant disponibles pour les États de ligne « Pmt fait 2 » à « Pmt fait 10 »
• Frais de colonne automatiques peuvent maintenant être configurées afin de générer un montant de 0,00 (par exemple taxe ou assurance facturée mais qui devient 0,00 si paiement non payé)
• Pour les paiements préautorisés avec Perceptech, des paiements non payés anciens, moins de 173 jours peuvent être soumis.
• Identifiant unique pour chacune des lignes dans un Calendrier de paiements (disponible dans Rapport transactionnel et Rapport des Écritures comptables)
• Dans l’outil d’import de nouveaux paiements via une feuille Excel, nouvelles options :
  • Import d’un ou de multiples types de transactions (Paiement à venir, Paiement fait, Capital additionnel, Information (paiement = 0,00), etc.) en une seule opération
  • Import de données additionnelles dans les colonnes du Calendrier de paiements :
    • Commentaire de ligne, numéro de chèque, date de grâce, colonnes sur mesure (3 colonnes format texte)
    • Import de méthode de capital fixe sans premièrement rembourser les intérêts courus et en souffrance
• Mise à jour des paiements via une feuille Excel et Identifiant unique de ligne
• Nouveaux champs pour les rapports :
  • Méthode de paiement (inscrit dans l’onglet « Données » du Dossier)
  • Solde à 0h00 à Date Début rapport (excluant toute transaction de la journée et Capital d’origine)
  • Solde de calcul à 0h00 à Date Début rapport (excluant toute transaction de la journée et Capital d’origine)
  • Solde Capital à recevoir à 0h00 Date Début rapport (excluant toute transaction de la journée et Capital d’origine)
  • TEG/TAC – Solde Frais financés à recevoir à 0h00 Date Début rapport (excluant ces frais et trs. de la journée)
  • Identifiant de compte PPA actif pour le Dossier
• 78 champs pour les portions PAYÉES de : Capital, Intérêts, Frais financés TEG/TAC, Frais de colonne (3 types) selon divers États de ligne « Paiements ajoutés dans les Équations mathématiques.
• Module Changements globaux (en lot) dans la base de données évolué – plusieurs nouveaux champs ajoutés pour l’Emprunteur
• Dans l’écran de soumission des Paiements préautorisés (PPA), nouvelle colonne contenant l’État de ligne (Pmt à venir, Pmt à venir 1 ou 2 – renommés)
• Impression du Calendrier de paiements :
  • lorsque date d’origine est avant la date courante, le taux d’intérêt affiché sera celui à la date d’origine et non 0,00%
  • nouvelle option permettant de n’imprimer que les lignes contenues dans le Calendrier sans inclure l’intérêt couru lorsque l’on demande des totaux annuels ou trimestriels
• En-tête du fenêtre du Dossier :
  • Choix des données affichées dans l’en-tête parmi : Nom, Prénom ou Société de l’Emprunteur, le numéro de Dossier, etc.
  • Affichage par Identifiants uniques (1 et 2) du Dossier maintenant disponible
• Tri par de dossier couleur de dossier dans la fenêtre Principale (avec le champ Couleur Dossier)
• Import de Dossiers via une feuille Excel :
  • Méthode « Capital fixe » maintenant permise
  • Méthode « Paiements de 0,00 » maintenant permise
• Outil de mise à jour des paiements :
  • Taille de la police du tableau peut maintenant être augmentée avec  
• Dans la fenêtre « Données » le lien « Nouveau Dossier » renommé à « Modifier/Nouveau Dossier »
• Colonne du Calendrier de paiements « Date Paiem. » modifié à « Date Paiement »

Version 4.2 – Lancée le 27 juin 2016

(Version 4.2.1.16027.2)

Modifications et améliorations :

• Grande amélioration de la vitesse du système.
• Ajout automatique de Frais de colonnes en tenant compte de critères particuliers (paiement impayé, paiement en retard, etc.).  L’Administrateur Margill peut créer ses propres règles (montant de frais ou poucentage).
• Grande évolution du module de Paiements (Enregistrer Paiements) :
  • Permet non seulement de changer des « Pmt à venir » vers des paiements faits ou impayés mais également de faire des paiements en retard ou partiels tout en ajoutant des Frais de colonne au besoin
  • Permet non seulement d’afficher les « Pmt à venir » mais aussi les paiements payés, en retard, impayés, etc. Particulièrement utile lorsque des paiements qu’on inscrivait comme payés sont finalement retournés pour provisions insuffisantes.
  • Permet d’afficher que les paiements que l’utilisateur désire mettre à jour et non tous ceux affichés par défaut. Ceci peut être fait manuellement ou par une feuille Excel.
  • Affichage de l’Identifiant unique 1 et 2 et de l’identifiant pour paiements préautorisés (PPA) dans le tableau des paiements
  • Assignation d’une couleur spéciale au Dossier via cette fenêtre
• Outil « Importation en lot de paiements » permettant l’ajout de lignes (Pmt à venir, Pmt payé ou Capital additionnel) dans un dossier existant à partir d’une feuille Excel.
• Outil de changgements globaux (en lot) dans la base de données.  Les champs ci-dessous peuvent maintenant être modifiés sans devoir ouvrir chacun des Dossiers ou des Emprunteurs individuellement :
  • Dossiers :
    • État du Dossier
      • Par exemple, changer 136 Dossiers de l’État Projet à Actif
    • Type de Dossier
    • Responsable du Dossier (était possible antérieurement)
    • Activation des frais de colonne automatique
    • Rapporter ou ne pas rapporter des Emprunteurs pour le dossier de crédit
    • 9 champs sur mesure du Dossier
    • Devise
    • Numéro de Dossier, Numéro de Dossier (numérique), Date du Dossier, Identifiant comptabilité, Identifiants uniques 1 et 2 du Dossier
    • Limite de crédit assigné au Dossier
    • 9 champs sur mesure
    • champs sur mesure illimités
    • Par exemple, changer 36 Dossiers de l’État Projet à Actif.
  • Emprunteurs :
    • Responsable de l’Emprunteur (était possible antérieurement)
    • Identifiant unique 1 et 2
    • 9 champs sur mesure
    • Champs sur mesure illimitées
    • Plusieurs autres à venir dans des versions ultérieures
• Nouveaux États de lignes à « Pmt à venir (2) » et « Pmt à venir (3) » (qui peuvent être renommés).  Par exemple, « Pmt à venir Comptant »
• Nouveaux champs pour les rapports :
  • 78 champs pour les portions payées de : Capital, Intérêts, Frais TEG/TAC financés, Frais de colonne (3 types) selon divers États de ligne « Paiement » :
    • Pmt fait
    • Pmt fait 2 à 10 (selon nom donné) (54 champs !)
    • Pmt fait Chèque retourné
    • Pmt add.
    • Pmt partiel, Pmt partiel retard, Pmt retard
  • 205 nouveaux champs pour identifier jusqu’à 9 Co-Emprunteurs et 9 Garants
  • Solde Capital à recevoir (Date courante)
  • TEG/TAC – Solde Frais financés (Date courante)
  • Date de création du Dossier
  • Modèle 6 pour le Calendrier de paiements (Fusion des documents)
  • Autre 3 (colonne Capital) (État de ligne) (pour période)
• Crédit maximal par Emprunteur selon un des quatre critères ci-dessous (Dossiers Actifs seulement) :
  • Total du Capital d’origine
  • Total du Capital d’origine et tous les États de ligne de type Capital additionnel
  • Total du Solde réel (capital, intérêts, frais, etc.) à la date courante
  • Total du Solde en capital et des Frais financés (TEG/TAC) à la date courante
• Possibilité d’ajouter un ou multiples Garants à un prêt
• Les Notes d’un Dossier sont maintenant accessibles et peuvent être modifiées à partir du module de visualisation des Alertes.
• Alertes conditionnelles peuvent être appliquées aux Dossiers Actifs à venir (afin de pouvoir créer des règles particulières d’entrée de données)
• Rapport Tableau de bord – option pour exclure les données vides d’un rapport
• Ajout des méthodes spéciales de paiement « Intérêt simple » (et non seulement Intérêt simple capitalisé) pour des lignes spécifiques (généralement pour des périodes courtes)
• Correction du montant des intérêts rapportés et des soldes dans les rapports lorsque plusieurs méthodes de calcul sont incluses dans un seul calcul (par exemple, intérêt simple capitalisé pour certaines lignes et intérêt composé pour les autres lignes)
• Amélioration des paramètres de connexion du courriel pour les envois en lots
• Option permettant d’assigner une couleur à des prêts spéciaux dans la fenêtre Principale du GPM (emphase dur certains prêts)
• Gestion du format d’import des codes postaux et des numéros de téléphone des Emprunteurs (via Excel)
• Dossiers deviennent en « lecture seule » lorsque l’Outil de mise à jour des paiements est utilisé
• Correction de l’affichage lorsque l’affichage Windows (taille du texte, des applications et autres éléments) est à 125%, 150% ou autre.

Version 4.1 (mise à jour .7) – Lancée le 2 mars 2016

(Version 4.1.150525.7)

Ajouts :

• Quatre nouveaux champs pour tenir compte de la « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) » comme date de transaction :
  • Intérêts Payés (pour période) (utilisant la Date réelle Pmt (Grâce/PPA))
  • Intérêts Payés – Cumul annuel (du 1er janvier jusqu’à la Date Fin rapport) (utilisant la Date réelle PMT (Grâce PPA))
  • Capital Payé (pour période) (utilisant la Date réelle Pmt (Grâce/PPA))
  • Capital Payé – Cumul annuel (du 1er janvier jusqu’à la Date Fin rapport) (utilisant la Date réelle Pmt (Grâce/PPA))
• Les montants de la colonne « Pmt prévu » des États de ligne « Autre 1 à 10 » peuvent maintenant être modifiés

Version 4.1 (mise à jour .6) – Lancée le 6 novembre 2015

(Version 4.1.150525.6)

Corrections :

• Dans le Rapport « Écritures comptables » (export vers le Grand livre), corrections des variables suivantes pour tenir compte de la « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) », la date inscrite dans la colonne « Date Pmt » était utilisée :
  • Intérêt payé (pour période)
  • Capital payé (pour période)
  • TEG/TAC – Frais Financés payés (pour période) (total de tous les Frais financés TEG/TAC)
  • Les cinq (5) Frais Financés payés (TEG/TAC) (segmentés individuellement)
• Dans le Rapport « Écritures comptables » :
  • Correction des trois (3) variables « Frais de colonne – Payés ».  Rapportent maintenant la « Date Pmt » ou la « Date réelle Pmt (Grâce/PPA) » et non plus la date de fin de rapport.
  • Divers ajustements au rapport.
  • Élimination de l’avertissement lorsque la date de grâce précède la date de paiement

Version 4.1 (mise à jour .5) – Lancée le 21 septembre 2015

(Version 4.1.150525.5)

Modifications et améliorations :

• Pourcentage de participation de chacun des Emprunteurs et des Co-emprunteurs
• Possibilité d’étiqueter un Emprunteur comme « mauvais payeur » (ou autre) afin qu’un avertissement apparaisse à l’écran si cette personne ou entité est choisie comme Emprunteur ou Co-emprunteur dans un prêt.  Ce message peut être adapté à chaque Emprunteur.  Par exemple : « Ne pas prêter à cet individu. »

Version 4.1 (mise à jour .3) – Lancée le 31 juillet 2015

(Version 4.1.150525.3)

Modifications et améliorations :

• Import de multiples Dossiers (portion Calendriers de paiements réguliers) à partir d’une feuille Excel (soutien requis de l’équipe Margill – service payant)
• Rapport détaillé (Calendrier de paiements) inclut maintenant la possibilité d’inclure les intérêts et transactions de la date de fin du rapport.
• Nouveaux modèles de Calendriers de paiements dans le rapport de fusion de document.
• Nouveaux champs :
  • Solde de calcul à la date du dernier paiement payé ou impayé de la période du rapport
  • Sole de calcul à la dernière transaction
  • Solde (réel) à la dernière transaction
• Divers correctifs à la version 4.1

Version 4.1 (mise à jour .1) – Lancée le 26 mai 2015

(Version 4.1.150525.1)

Modifications et améliorations :

• Nouveau rapport : « Tableau de bord » sur mesure incluant montants et nombre de dossiers par catégories, moyennes et graphiques
• Nouveau rapport : « Transactions » sur mesure en tenant compte d’États de ligne, de données provenant des colonnes du Calendrier de paiements (montant du paiement, intérêt couru, intérêt payé, frais, numéro de chèque, commentaire) et option d’y inclure des centaines d’autres champs
• Nouveau module permettant de gérer les chèques sans fond (retour de chèques, NSF)
  • Nouvelles colonnes de données dans le Calendrier de paiements :
    • Numéro de chèque
    • Date de retour du chèque
    • Date de compensation du chèque

• Recherche  possible pour la plupart des colonnes de l’outil de Mise à jour des paiements
• Nouveaux champs :
  • Taux d’intérêt à la date de fin du rapport
  • Taux d’intérêt à la date courante
  • Proportion, en pourcentage, de chacun des Frais financés (TEG/TAC), sur le total des Frais financés (TEG/TAC)
  • Frais financés (1 à 5) (TEG/TAC) payés (selon la proportion de chacun du total des Frais TEG/TAC payés)
  • Nombre de jours de souffrance
• Option par Outils : Utilisateurs permettant à l’Administrateur Margill d’interdire à certains utilisateurs de supprimer Dossiers, Emprunteurs, Créanciers et Employeurs
• Module multi-créanciers :
  • Pour les dossiers ayant multiples créanciers, possibilité d’extraire les données des créanciers selon le nom de ces créanciers (au lieu de par leur position dans le tableau des créanciers par dossier – Créancier 1,2,3)
  • Extraction des données suivantes :
    • Nom de société
    • Nom et Prénom (si le prêteur est un individu)
    • Participation en pourcentage
    • Participation en monnaie
    • Possibilité d’utiliser des Équations mathématiques pour extraire des centaines d’autres données
• L’outil de recherche de dossiers de la fenêtre Principale, permet maintenant une recherche en utilisant plus d’un seul critère.  Par exemple, le prénom ET le nom (ou multiples autres critères) peuvent être utilisés et non seulement un champ à la fois dans la version 4.0
• Augmentation significative de la vitesse de rafraîchissement des Dossiers de la fenêtre Principale (Sommaire des Dossiers) avec la nouvelle option « Mode recherche accélérée » (Outils > Paramètres > Paramètres utilisateur > Fenêtre Sommaire des Dossiers).  Surtout utile pour les grosses bases de données (plus de 1000 prêts)
• Dans le Calendrier de paiements imprimé, seront affichés en en-tête, les taux d’intérêt nominal et effectif en vigueur soit à la date de production du rapport ou à la date de fin du rapport (si le dossier est terminé à la date du jour ou si le rapport est produit jusqu’à cette date).  Dans les versions précédentes, le taux était celui du taux originalement inscrit.
• Outil permettant d’extraire tous les Fichiers joints aux dossiers (Outils > Divers)
• Dans la fenêtre Principale du GPM et dans le Calendrier de paiements, ajout de petits icônes afin d’agrandir ou de réduire la taille du texte (anciennement effectués par le raccourci « Ctrl Flèche haut ou bas »
• Correction de la séquence de remboursement des Frais financés (TEG/TAC) dans une situation particulière
• Ajustements au niveau du module de rapport de crédit
• Modification de la méthode de calcul pour le TEG/TAC lorsqu’un prêt inclut un solde positif
• Les fichiers peuvent être joints au Dossier directement par le bouton « Joindre »
• Identifiant unique pour l’Employeur

Version 4.0  – Lancée le 12 décembre 2014

(Version 4.0.141212.1)

Les quatre plus importants développements :

1. Frais par colonne (une multitude de nouvelles possibilités).
2. Module de fusion de documents permettant la création de PDF en envoi par courriel en lots.
3. Module TEG/TAC complètement refait permettant l’ajout de divers frais.
4. Outil de recherche affichant, dans la fenêtre Principale, les dossiers désirés selon une multitude de critères.

Modifications et améliorations :

• Module de frais permettant l’ajout d’un frais, d’une assurance ou d’une taxe en format colonne au lieu de l’ajout de lignes dans le Calendrier de paiements.  Ces frais (ou autres) peuvent donc plus facilement être isolés au niveau comptable.  Jusqu’à trois (3) types de frais en colonne peuvent être ajoutés.  Champs pour les rapports en conséquence (courus, payés, soldes)
• Amélioration significative des calculs du TEG/TAC (connu sous « Taux effectif global » en Europe (ou TAEG) et « Taux annuel du coût d’emprunt » au Canada – APR en anglais)
  • Possibilité d’inclure des frais financés, payés à l’avance ou payés subséquemment dans le prêt
  • Ajout de nouvelles colonnes dans le Calendrier de paiements :
    • Frais payés (lorsque frais financés ajoutés par l’onglet TEG/TAC)
    • Sold – Frais financés TEG/TAC
  • Nouveaux champs pour les rapports en conséquence
• Pour la Fusion de documents (Lettres, Contrats, Factures et États de compte) :
  • Export et impression en PDF (directement ou via Word 2007 et plus afin d’obtenir un visuel plus raffiné)
  • En une seule opération, il est maintenant possible de :
    • sauvegarder sous format PDF ou RTF
    • imprimer
    • envoyer le(s) document(s) directement par courriel en lots
    • attacher (joindre) le(s) document(s) au Dossier
  • Pour les champs Dates, divers formats plus complets (formats courts, moyens et longs) sont maintenant disponibles
  • Nouveaux calendriers de paiement qui peuvent être intégrés au document fusionné :
    • En format sommaire (2 colonnes comprenant montant du paiement et date)
    • Calendrier de paiements à compter de la Date d’origine du prêt jusqu’à la date de fin du rapport (même si la date de début du rapport est après la Date d’origine)
    • Calendrier comprenant les intérêts, le capital, les frais financés (TEG/TAC) et les 3 Frais de colonne PAYÉS (à l’inverse des montants courus), ainsi que le solde en capital
• Dans la fenêtre Principale, outil de recherche affichant les dossiers désirés, selon une multitude de critères reliés à l’Emprunteur, le Créancier ou le Dossier
• Dans le rapport des écritures comptables (export vers le Grand livre), totaux des Débits et Crédits affichés par compte de GL
• Pour les usagers en mode Projet, option permettant d’inscrire des Notes et d’ajouter des fichiers joints à tous les dossiers et non seulement aux dossiers Projet.
• Changement de certains termes dans le logiciel afin de mieux différencier entre les intérêts et capital courus/mathématiques versus les payés
  • « Intérêt » devient « Intérêts courus »
  • « Capital » devient « Capital mathématique »
  • Les termes « Intérêt payé » et « Capital payé » demeurent inchangés
• Dans le Calendrier de paiement les colonnes dont les données peuvent être modifiées sont maintenant indiquées avec un astérique *
• Option dans les Paramètres permettant de changer le montant du « Pmt prévu » à un autre montant lorsque l’État de ligne est « Pmt à venir »
• Dans le module des paiements préautorisés (PPA) possibilité de modifier le « Paiement prévu » afin de facilement calculer les montants en souffrance
• Nouvelle option permettant d’inscrire un paiement de 0,00 au lieu du calcul automatique de celui-ci
• Pour les Équations mathématiques, plusieurs champs à date courante maintenant inclus
• Ajout dans le rapport Liste de dossiers sur mesure, des champs calculés à la date courante
• Nouvelles fonctionnalités lors des calculs en Intérêt seulement (congé de capital) et Capital fixe pour des calculs effectués en intérêt composé (options étaient déjà disponibles en intérêt simple) :
  • Calcul automatique du montant de paiement requis afin de premièrement rembourser tout intérêt et frais de colonne accumulés (nouvelle méthode par défaut)
  • Autres options pour :
    • Ne rembourser que les intérêts et frais de colonne courants de la ligne (ancienne méthode par défaut)
    • Rembourser un montant de capital avant même de rembourser les intérêts et frais de colonne à recevoir (méthode non conventionnelle)
• Nouveaux champs dans la Liste de dossiers sur mesure, dans la Fusion de documents et dans l’export vers système comptable, qui peuvent être affichés dans la fenêtre Principale :
  • Fréquence des paiements qui inclut la fréquence lorsque les paiements sont aux X jours.  Exemple : Hebdomadaire, aux deux (2) semaines, etc.
  • Données portant sur les Co-emprunteurs 1,2 et 3
  • Multiples champs portant sur le TEG/TAC
  • Capital d’origine rapporté seulement si date d’origine est à l’intérieur des dates du rapport
  • Capital d’origine plus Frais TEG/TAC financés rapporté seulement si date d’origine est à l’intérieur des dates du rapport
  • Fichiers joints (Nombre) du Dossier de l’Emprunteur
  • Fichiers joints (Taille) du Dossier de l’Emprunteur
• Pour les États-Unis, paiement pré-autorisés avec la Banque Wells Fargo
• Affichage des totaux de colonnes dans le Calendrier de paiements
• Tri numérique (et non texte) dans la fenêtre Principale des champs de type texte qui contiennent du numérique
• Possibilité d’ajouter le logo corporatif sur la page Principale du GPM
• Amélioration de l’option de redressement des intérêts de la dernière ligne du Calendrier de paiements (Solde = x)
• Depuis la version 4.0 du Gestionnaire de Prêts Margill, la colonne « Solde de calcul » de la dernière ligne du Calendrier de paiements affiche toujours le dolde utilisé pour effectuer le calcul, et non, comme dans les versions antérieures en intérêt simple, le sole réel.  Les montants du capital, de frais ou autre ne portant pas intérêt ont toujours été exclus et continuent de l’être dans les version 4.0 et plus.
• Interruption de la majorité des calculs et la production de rapports avec les touches Alt+C
• Multiples ajustements et correctifs aux versions antérieures

Version 3.2  – Lancée le 20 févriere 2014

(Version 3.2.140212.2)

Modifications et améliorations :

• Pour la production de rapports, création par les usagers d’équations mathématiques avec tous les champs numériques (et monétaires et pourcentage) du GPM.  Par exemple, additionner ou soustraire quelques champs pour donner un total.
• Alertes conditionnelles. Alertes basées sur des conditions mathématiques qui se réalisent dans le temps.  Par exemple, un usager pourrait créer une alerte afin d’être avisé lorsque la somme du capital total + intérêt devient plus grande que la valeur inscrite dans le champ Crédit maximal.
• Possibilité de visualiser les Alertes à venir et non seulement les alertes présentes et historiques.
• Champs de fusion RTF peuvent être insérés en format abrégé permettant de plus facilement créer les documents (exemple &&CAPinit&AddPrinc&& devient |23|)
• Emplacement des données du système (base de données et autres) dans un répertoire autre que le répertoire d’installation du Gestionnaire de Prêts Margill.
• Définition par l’Administrateur de l’emplacement de la copie de sauvegarde.
• Dans l’outil de Mise à jour des paiements, nouvelle colonne permettant d’inscrire le montant du « Paiement prévu ».
• Nouveaux champs :
  • Crédit maximal (montant)
  • Intérêts à recevoir lors du prochain Pmt à venir (comme si payé)(Prêt complet)
  • Capital à recevoir lors du prochain Pmt à venir (comme si payé)(Prêt complet)
  • Souffrance – portion Intérêt à Date Fin rapport
  • Souffrance – portion Capital à date Fin rapport
  • Solde de calcul à Date Fin rapport
  • Solde de calcul à 0h00 à Date Début rapport (excluant toute transaction de la journée)
• Pour les champs de production de rapports (plus de 350), texte descriptif de chacun maintenant disponible dans le GPM (auparavant disponible que dans le Manuel de l’utilisateur).
• L’outil d’importation d’emprunteurs, de créanciers et d’employeurs par lots (à partir d’une feuille Excel) permet de sauvegarder le Format d’importation pour ainsi pouvoir réimporter des données sans devoir reconfigurer l’outil d’importation.
• Outil de repérage des États de ligne spéciaux (par exemple pour trouver tous les dossiers contenant l’État de ligne « Non défini » et correction de ceci).
• Mise à jour importante du Manuel de l’utilisateur vers la version 2.4.
• Ajout d’une calculatrice dans le Calendrier de paiements.
• Divers ajustements à la version 3.1.
• Licence d’utilisation mise à jour.

Version 3.1 – Lancée le 19 novembre 2013

(Version 3.1.131119.5)

Modifications et améliorations :

• Paiements préautorisés : Module permettant d’effectuer automatiquement et régulièrement des prélèvements bancaires ou par carte de crédit (en collaboration avec partenaires au Canada et aux États-Unis).
• Option automatique dans le Calendrier de paiements permettant d’ajouter des Frais, Assurances ou Taxes calculés à partir du solde de la ligne précédente ou comme montant fixe. Le montant des Frais (ou autres) se calcule automatiquement lorsque le solde change.
• L’outil de mise à jour des paiements permet maintenant d’indiquer au système que les paiements sont impayés (ainsi, des paiements = 0,00) et de modifier un Pmt à venir à l’un des dix (10) autres états de ligne de type « Payé ».
• L’outil de mise à jour des paiements permet maintenant de trouver les « Pmt à venir » entre deux dates spécifiées.
• Tous les renseignements ayant trait aux emprunteurs, employeurs et créanciers sont maintenant affichés dans la liste de chacun dans le tableau (fenêtre principale GPM, sous Fichier). Ainsi, le tri est maintenant possible (en cliquant sur l’entête de colonne) par des critères autres que nom, prénom et société.
• Données de base peuvent être extraites (dans rapports) pour les Co-emprunteurs (Emprunteur 2 et 3).
• Les données portant sur l’Emprunteur, le Créancier et l’Employeur peuvent être importées en lot d’une feuille de calcul (format Excel) au Gestionnaire de Prêts Margill.
• Impression rapide pour les Factures/États de compte/Contrats (fusion de documents avec l’Éditeur RTF) et pour certains rapports sur mesure (directement avec le bouton « Imprimer » de la fenêtre Dossier).
• Cinq (5) nouveaux états de ligne de type « Capital additionnel » comprenant l’option de modifier le nom assigné à chacun.
• Trois (3) nouveaux états de ligne de type « Pmt fait » comprenant l’option de modifier le nom assigné à chacun (ainsi, un total de 10 états de lignes de type « Paiement »).
• Raccourci (permettant de changer la majorité d’états de ligne vers l’état : Pmt à venir.
• Possibilité de joindre un Calendrier de paiements au Dossier et de l’envoyer par courriel en un seul clic.
• Pour la fusion de documents (format RTF) possible maintenant de spécifier les marges, l’orientation du papier et la numérotation des pages.
• Ajoutez jusqu’à trois (3) filtres supplémentaires d’affichage de dossiers pour la fenêtre principale (Sommaire des Dossiers). Choisissez parmi les champs sur mesure illimités (format tableau) du Dossier.
• Les valeurs par défaut pour les champs sur mesure illimités (format tableau) sont maintenant automatiquement inscrites pour le prêt, l’emprunteur et le créancier (sans nécessité de cocher pour afficher ces valeurs).
• Harmonisation des noms des champs.
• Nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure, dans les Rapports RTF, dans l’export vers système comptable et qui peuvent être affichés dans la fenêtre principale :
  • Nombre de jours dans un prêt
  • Date d’origine du prêt + 12 mois
  • Capital additionnel (multiples nouveaux États de ligne)
  • Dossier – Identifiant unique 1 et 2
  • Créancier – Identifiant unique 1 et 2
  • Emprunteur – Identifiant unique 1 et 2
  • Co-Emprunteur 1 et 2 (données d’identification)
  • Créancier 1 et 2 (données d’identification et participation)
  • Intérêts courus depuis dernier paiement Payé/Non payé (multiples nouveaux champs et options)
  • Dernier paiement payé (diverses options : date, solde, montant, etc.)
• Champs sur mesure Illimités (format Tableau) améliorés. Les formats Texte et Menus Texte peuvent maintenant accepter jusqu’à 1000 caractères (avant maximum de 100).
• Les retours de chariot (Return) sont également possibles.
• L’historique des changements peuvent maintenant être visualisés pour de multiples dossiers en même temps et pour des dates choisies. Nouveaux champs ajoutés dans l’historique.
• Deux droits optionnels pour un utilisateur en Lecture seule : ajout et suppression de Notes et ajout et suppression de Documents joints.
• Notes et Documents joints pour l’Emprunteur.
• Liste de Dossier associés aux Emprunteurs et Créanciers.
• Méthode spéciale de calcul des périodes courtes (ou autre), « Intérêt simple capitalisé » en tenant compte d’une année de 366 jours.
• Seul un usager de type Administrateur peut supprimer ou copier plus d’un dossier en une seule opération dans la fenêtre principale de Margill.
• Lors de la production de rapports, afin de ne pas oublier de dossiers, le nombre de dossiers affiché et sélectionné dans la fenêtre principale est indiqué et comparé au nombre total de dossiers que cet utilisateur a le droit d’accès, ainsi que le nombre total de dossiers dans le système.
• L’abréviation de 3 à 5 lettres de la devise par défaut de Windows peut maintenant être précisé dans le système.
• Deux nouveaux champs « Identifiant unique » pour le prêt comme tel, permettant de faire le pont avec des logiciels tiers.
• Transfert de multiples Emprunteurs, Employeurs et Créanciers d’un utilisateur à un autre en une seule opération (bouton droit de la souris, Administrateur seulement).
• Terminaison anormale du logiciel par un usager n’a plus besoin de l’intervention d’un Administrateur pour la reconnexion.

Version 4.0  – Lancée le 1er février 2013

(Version 3.0.130213.2)

Modifications et améliorations :

• Restructuration de la base de données en permettant maintenant de créer une liste d’emprunteurs (et co-emprunteurs), créanciers et employeurs (employeur de l’emprunteur) :
  • Onglets sur la fenêtre principale permettant de rapidement visualiser les emprunteurs, créanciers et employeurs inscrits dans le système;
  • Ajout d’emprunteurs, de créanciers et d’employeurs sans nécessité de créer et de calculer un prêt;
  • Un prêt peut inclure un ou plusieurs co-emprunteurs ;
  • L’employeur d’un emprunteur peut être ajouté;
  • Possibilité de créer des prêts participatifs (consortial ou cartellaire) selon des proportions déterminées de propriété du prêt;
  • Un créancier peut maintenant avoir plusieurs agents.
• Module permettant l’envoi de rapports de crédit vers les agences (logiciel supplémentaire requis pour le format Metro 2).
  • Multiples nouveaux champs standardisés permettant la production de ce rapport.
• Ancienneté des comptes (âge des comptes) par les groupements habituels de l’industrie tels Courant si <30 jours, 30-59 jours, etc.
• Modification du taux d’intérêt de plusieurs dossiers simultanément.
• Taille de fichiers joints au dossier peut être ajustée jusqu’à 99 Mo par l’Administrateur.
• Restructuration de la disposition des divers champs disponibles pour la production de rapports sur mesure, par onglets et thèmes.
• Nouveaux champs :
  • Prochain Paiement dû – Solde (comme si payé)
  • Prochain Paiement dû – Solde Capital à recevoir (comme si payé)
• Option de paiements mensuels à la fin du mois ou au 28, 29, 30 ou 31 du mois.
• Deux nouveaux champs « Identifiant unique » sous emprunteur et créancier, permettant de faire le pont avec des logiciels tiers.
• Mémorisation des dernières dates demandées lors de l’impression de rapports.
• Optimisation des fonctions Annuler et de l’historique des transactions.

Version 2.4 – Lancée le 27 novembre 2012

(Version 2.4.121127.1)

Modifications et améliorations :

• L' »Utilisateur privilégié » peut maintenant créer des Alertes pour tous les usagers.
• Dans le rapport « Liste de Dossiers (sur mesure) », les champs « Solde intérêts à recevoir à Date Début inscrite » et « Solde capital à recevoir à Date Début inscrite » EXCLUENT maintenant toutes les transactions de la date de début du rapport inscrite. Les champs ont été renommés ainsi :
  • Solde intérêts à recevoir à 0h00 à Date Début inscrite (rapport excluant toute transaction de la journée de Date de Début inscrite)
  • Solde capital à recevoir à 0h00 Date Début inscrite (rapport excluant toute transaction de la journée de Date de Début inscrite)
• Dans le rapport « Liste de Dossiers (sur mesure) », « Rapport jusqu’à (date) » les champs suivants ont été corrigés pour inclure les montants accumulés lorsque le dernier paiement précède la date de fin du rapport inscrite.
  • Intérêt couru – cumul annuel jusqu’à ce jour
  • Intérêt payé – cumul annuel jusqu’à ce jour
  • Capital payé – cumul annuel jusqu’à ce jour
• Divers ajustements mineurs

Version 2.4 – Lancée le 17 mai 2012

(Version 2.4.120517.1)

Modifications et améliorations :

• Pour l’Exportation des transactions comptables vers le Grand livre, nouvelle option permettant de choisir dans la fenêtre principale (Sommaire des dossiers) certains dossiers Actifs et de n’exporter que les transactions de ces dossiers et non de tous les dossiers Actifs.
• Pour la comptabilité, ajout d’un nouveau champ :
  • « Intérêts exigibles entre Paiements prévus (période) » calcule les intérêts exigibles (donc qui auraient dû être payés) entre le paiement de la période précédente et le paiement courant si celui-ci est insuffisant pour payer les intérêts courus.
• Pour la comptabilité, modification du champ « Intérêts courus depuis le dernier paiement « payé », pour la période » pour ne tenir compte que des intérêts courus pendant la période du rapport tout en rapportant l’intérêt couru même si aucun paiement n’est fait pendant la période.
• Pour les six (6) États de lignes « Pmt payé (X) » (noms sur mesure) possibilité d’inscrire un montant et une date de paiement prévus, permettant ainsi des paiements partiels, en retard ou partiels en retard avec ces États de lignes.
• Diverses corrections de la version 2.4 précédente.

Version 2.4 – Lancée le 14 février 2012

(Version 2.4.120214.1)

Modifications et améliorations :

• Exportation des transactions comptables (crédits et débits) vers Grand livre de divers systèmes comptables :
  • Sage Simple comptable Pro
  • Acomba
  • Intuit QuickBooks Pro (.IIF)
  • Excel (.XLS)
  • Format texte (.TXT)
  • Format CSV (.CSV)
• Dans la fenêtre principale (Sommaire des dossiers), nouveau champ optionnel :
  • Total du montant en souffrance (incluant intérêts) à la date courante
• Développements majeurs pour les États de lignes (dans un Calendrier de paiements) :
  • Nouveaux États de lignes peuvent être nommés tel que désiré (par exemple, Paiement Visa, Paiement chèque, Frais annuels, etc.) :
    • Paiements faits (2 à 6)
    • Paiements impayés (2 à 6)
    • Frais (4 à 6)
    • Frais payés (4 à 6)
    • Autre (6 à 10)
  • États de lignes existants peuvent être renommés
    • « Frais » (tous)
    • « Frais payés » (tous)
    • « Autre » (tous)
  • L’ordre de l’affichage de tous les États de lignes peut être modifié
  • Les États de lignes qui ne sont pas utilisés dans vos circonstances particulières peuvent être éliminés
• Dans le Calendrier de paiements, ajout de trois nouvelles colonnes :
  • Intérêts sur Solde en souffrance
  • Solde des Intérêts sur Solde en souffrance
  • Total du Solde en souffrance
• Nouveaux champs dans la Liste de dossiers sur mesure, dans les Rapports RTF, dans l’export vers système comptable (et écran principal) :
  • Intérêts courus depuis le dernier paiement « payé » pour la période
  • Intérêts sur Solde en Souffrance (pour la période)
  • Souffrance – Total (Variation pour la période)
  • Solde des Intérêts sur Solde en Souffrance à Date de Début inscrite
  • Solde des Intérêts sur Solde en Souffrance à Date de Fin inscrite
  • Souffrance – Total (Solde) à Date de Début inscrite
  • Souffrance – Total (Solde) à Date de Fin inscrite
• Tri des données de la fenêtre principale par jusqu’à trois colonnes (touche Ctrl).
• Changement du Responsable de plusieurs dossiers directement par la fenêtre principale (Sommaire des Dossiers) avec le bouton droit de la souris.
• Diverses corrections de la version 2.3 :
  • Rapports standards ajustés pour le capital additionnel, les paiements négatifs et dans le calcul lors de l’inclusion ou l’exclusion des transactions et intérêts à la date finale du rapport
    • Solde capital à recevoir à Date de Début inscrite
    • Solde de ligne du dernier paiement Payé (tous les états de ligne « payé »)
    • Paiements négatifs
    • Variation du montant en Souffrance pour la période a été inversé (plus logique comme ceci)
• Multiples ajustements derrière les coulisses.

Version 2.3 – Lancée le 11 novembre 2011

(Version 2.3.111111.1)

Modifications et améliorations :

• Nouveau niveau de privilège d’utilisateur : mode création et édition de dossiers en état « Projet » seulement.
• Nouvelle section de « Notes » permettant d’inscrire et d’afficher des notes générales dans un Dossier.
• Dans la fenêtre principale, un champ peut être ajouté qui affiche les « Intérêts courus à la date courante depuis le dernier paiement payé ».
• Dans le Calendrier de paiements, nouvelle option permettant de calculer (ajuster) instantanément le taux d’intérêt d’une ligne en vu d’obtenir un montant d’intérêt connu pour cette ligne (ou période) exclusivement.
• Dans les Rapports détaillés (Calendriers de paiements), les éléments suivants peuvent être exclus du rapport imprimé :
  • Colonne « Date début »
  • Colonne « Taux d’intérêt »
  • Entête : Fenêtre Données – « Description »
  • Entête : Fenêtre Emprunteur – « Autres infos »
• Dans les Rapports détaillés (Calendriers de paiements) les numéros de dossier apparaissent maintenant en pied de page du rapport imprimé.
• Nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (et écran principal) :
  • Solde intérêts à recevoir à Date de Début inscrite
  • Solde capital à recevoir à Date de Début inscrite
• Affichage de la date et heure de la dernière mise à jour du Dossier.
• Optimisation de la vitesse de rafraîchissement de la fenêtre principale.

Version 2.3 – Lancée le 14 septembre 2011

(Version 2.3.110914.2)

Cliquez sur l’image pour visualiser la vidéo des principales nouveautés de 2.3 (YouTube)

Modifications et améliorations :

• Nouvelle option permettant l’ajout de Capital, Frais (Frais, Frais 2, Frais 3), Assurances, Taxes, Pénalités et Factures ne portant pas intérêt.
• Menus déroulants peuvent être créés pour les champs suivants :
  • Fenêtre Emprunteur : Type, Prov./État, Pays et les neuf (9) champs sur mesure
  • Fenêtre Champs sur mesure (Illimités) : Tous les champs
  • Fenêtre Avancées : Délai de Grâce (en jours)
• La vaste majorité des champs disponibles dans le GPM peuvent maintenant être choisis et ainsi apparaître dans la fenêtre principale permettant de visualiser et de trier par les données contenues dans ceux-ci.
• Dans la fenêtre principale, un champ peut être ajouté qui affiche le solde à la date courante.
• Les Champs sur mesure de l’écran « Emprunteur » (1 à 9) apparaissent maintenant dans l’outil d’enregistrement (en lot) de paiements.
• Les Champs sur mesure (Illimités) peuvent maintenant être utilisés dans les rapports RTF à titre de champs de fusion.
• Nouveau module de fusion de données permettant la création de rapports numérisés (format PDF) très précis.
• Nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (et écran principal) :
  • Dossier Numéro (sous forme numérique et non texte)
  • Date aujourd’hui – long format
  • Méthode de calcul (simple, composé, etc.)
  • Comptage de jours
  • Méthode de calcul pour une période courte
  • Année de base (anniversaire ou année civile) pour calculs en intérêt simple
  • Solde de ligne du dernier paiement Payé (tous les états de ligne « payé »)
  • Montant dernier paiement Payé (tous les états de ligne « payé »)
  • Total des Frais 1 + Frais 2 + Frais 3
  • Total des Frais payés 1 + Frais payés 2 + Frais payés 3
  • Capital total
  • Capital total (portion portant intérêt)
  • Capital total (portion sans intérêt)
  • Capital additionnel (État de la ligne = Cap. add.) (portant intérêt)
  • Capital additionnel (État de la ligne = Cap. add.) (portion sans intérêt)
  • Capital total (pour la période)
  • Capital total (portion portant intérêt) (pour la période)
  • Capital total (portion sans intérêt) (pour la période)
• Analyse du portefeuille : Ratio de remboursement.
• Numérotation des lignes du Calendrier de paiements.
• Affichage dans l’entête du dossier en cours, du numéro de « Dossier » (fenêtre « Emprunteur ») assigné par l’utilisateur.
• Dans le « Calendrier de paiements », 100 caractères sont maintenant permis dans la colonne « Commentaire ».
• Dans la fenêtre « Données », le champ « Description » est maintenant illimité en terme d’espace.
• Champ « Portable » (téléphone cellulaire) dans Emprunteur et Créancier.
• Nouvel état de Dossier : « Suspendu ».
• Champ « Numéro Dossier » dans Emprunteur pour inscrire un numéro de dossier sous forme numérique (et non texte) permettant un tri numérique.
• Le ou les numéros de dossier assignés par l’usager apparaissent maintenant dans l’entête de l’écran du Dossier.
• Possibilité, pour nouvelles installations, de numéroter les prêt à partir d’un nombre autre que 1 ou 100 (champ « No. Dossier »).
• Dans le rapport « Liste de dossiers sur mesure », les Champs sur mesure de l’écran « Emprunteur » (1 à 9) ont été déplacés de la colonne « Spécial » à la colonne « Emprunteur ».
• Divers correctifs et améliorations « derrière les coulisses ».
• Base de connaissance ajoutée sur le site web Margill (surtout en anglais).
• Mise à jour du Manuel de l’utilisateur intégrant changements des versions 2.2 et 2.3.

Version 2.2 – Lancée le 3 décembre 2010

(Version 2.2.101203.4)

Modifications et améliorations :

• Nouveau module très complet pour la création et génération d’Alertes (avertissements, avis). Quatre types d’alertes sont compris :
  • Alertes Système : Alertes générales pour un ou tous les utilisateurs.
  • Alertes d‘état de ligne : Alertes qui tiennent compte des conditions d’état de ligne. Particulièrement utile pour aviser lorsque des paiements deviennent exigibles.
  • Alertes Dossier : Alertes générales spécifiques à chaque dossier.
  • Alertes Dossier, lignes spécifiques : Dans le Tableau des résultats de chaque dossier, sur toute ligne de paiement.
• Pour les Dossiers Actifs, nouvelles sous-catégories et code Metro 2 (pour agences de cote de crédit). Possibilité d’afficher que certaines sous-catégories à l’écran principal. Ajout de ces champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF (fusion de documents) :
  • Paiement reporté
  • Courant (0)
  • Paiement en retard
  • Paiement en retard 30-59 jours (1)
  • Paiement en retard 60-89 jours (2)
  • Paiement en retard 90-119 jours (3)
  • Paiement en retard 120-149 jours (4)
  • Paiement en retard 150-179 jours (5)
  • Paiement en retard 180 jours ou plus (6)
  • Recouvrement (G)
  • Forclusion complétée (H)
  • Cession volontaire (J)
  • Reprise de possession (K)
• Option permettant d’accorder à l’emprunteur un délai de grâce pour le paiement. Ainsi, même avec un paiement en retard de x jours, aucun intérêt supplémentaire ne sera chargé. Attention, la fonction n’est pas automatisée mais une colonne fut ajoutée dans le Calendrier de paiements permettant d’inscrire la date réelle du paiement si un délai de grâce est accordé. Voir les options Avancées pour incrire la période de grâce accordé à chaque Dossier.
• Fréquence de paiements bimensuels – paiements possibles à divers moments dans le mois et non restreint aux 1 et 15 du mois.
• Taux d’intérêt annuel jusqu’à 999%.
• Nouvel état de ligne – « Chèque retourné payé ».
• Possibilité d’ajouter le véritable Calendrier de paiements pour une période de temps dans le Rapport RTF (fusion de document)
• Multiples nouveaux champs dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF

• Nouvelles colonnes dans le Calendrier de paiements permettant de connaître le solde en souffrance des paiements. La colonne « En souffrance (solde) » tient compte du paiement qui aurait dû être payé moins le paiement réellement payé ainsi que les paiements supplémentaires pour compenser les paiements impayés ou partiels.
• Nouvelles colonnes dans le Calendrier de paiements :
  • Date réelle Pmt (Grâce)
  • En souffrance (solde)
  • Alerte à accomplir
  • Alertes Jours avant ou après
• Nouvelles colonnes dans le module Factures et États de compte :
  • Téléphone
  • Créancier
  • Paiement prévu
  • Date réelle du paiement (Grâce)
  • En souffrance (solde)
• Taille maximale d’un fichier joint à un dossier maintenant de 2 mg (1 Meg en 2.1).
• Copie de sauvegarde du logiciel et la base de données via l’onglet Outils.
• Liste de tous les raccourcis du logiciel avec la touche F2.
• Lien pour vérifier connexion Internet (Outils, Paramètres).
• Optimisation des boutons des menus – convivialité.
• Divers autres ajustements et optimisation des procédures.

Version 2.1 – Lancée le 12 avril 2010

(Version 2.1.100212.1)

Modifications et améliorations :

• Navigation améliorée pour les états de lignes (contraintes simplifiées).
• Divers ajustements à la version 2.0 qui était une mise à jour importante.

Version 2.0 – Lancée le 9 février 2010

(Version 2.0.1000209.1)

Modifications et améliorations :

• Ajout de nouveaux champs de données sur mesure (nombre illimité) pouvant être inclus dans le rapport Liste de dossiers sur mesure.
• Multiples devises à l’intérieur d’un même portfolio.
• Dans le rapport Liste de dossiers sur mesure, conversion de différentes devises vers une devise de base ou autre devise.
• Accès à un Dossier restreint à un utilisateur à la fois. Autres utilisateurs ont accès en mode lecture seule.
• Interdiction de d’ouverture de plus d’une session par le même nom d’usager.
• Ajout de nouveaux États de lignes
  

  Frais payés Frais 2 Frais 2 payés Frais 3 Frais 3 payés Pénalité Pénalité payée

  Assurance Assurance payée Taxes Taxes payées Investissement Investissement retrait Facture payée

  Dépôt Ajustement Autre 4 Autre 5 Information Non défini

• Ajout de contraintes en vue d’améliorer l’intégrité des données (en tenant compte des États de lignes et des montants indiqués à titre de paiements ainsi que des paramètres logiques).
• Les données intérêt payé, intérêt à recevoir, capital payé et capital à recevoir (si l’état de la ligne est paiement payé, paiement partiel, paiement en retard ou paiement additionnel) maintenant disponibles.
• Une dizaine de nouvelles colonnes dans l’écran des résultats offrant des renseignements complémentaires (exemple : solde avant paiement, intérêt payé, capital payé, date prévue du paiement, divers soldes, etc.).
• Colonne identifiant le paiement minimum à payer.
• Ajustement optionnel du Paiement au lieu du capital pour un calcul de capital fixe. Pour un congé de capital (calcul intérêt seulement), ajustement sur le Paiement et non de la portion d’intérêt payé. Diverses nouvelles options de remboursement particulièremetn pour l’intérêt simple.
• Calcul automatique du capital fixe requis à rembourser pour donner un solde = 0,00 ou X.
• Multiples nouvelles données (plus de 40) dans Liste de dossiers sur mesure et dans les Rapports RTF :
  

  Date d’aujourd’hui ———– Période d’amortissement moins 1 paiement Période d’amortissement moins 2 paiements Taux d’intérêt (nominal et effectif) sur une base mensuelle ———– Premier paiement – Montant (> 0) Premier paiement – Date (Pmt > 0) Dernier paiement – Montant (> 0) Dernier paiement – Date (Pmt > 0) ———– Devise – Symbole Devise – Abréviation ———— Frais payés (État de la ligne = Frais payés) Frais 2 (État de la ligne = Frais 2) Frais 2 payés (État de la ligne = Frais 2 payés) Frais 3 (État de la ligne = Frais 3) Frais 3 payés (État de la ligne = Frais 3 payés) Ajustement (État de la ligne = Ajustement) Factures payées (État de la ligne = Facture payée) Assurances (État de la ligne = Assurances) Assurances payées (État de la ligne = Assurances payées) Taxes (État de la ligne = Taxes) Taxes payées (État de la ligne = Taxes payées) Pénalité (État de la ligne = Pénalité) Pénalité payée (État de la ligne = Pénalité payée)

  Investissement (État de la ligne = Investissement) Investissement – Retrait (État de la ligne = Investissement – Retrait) Autre 4 (État de la ligne = Autre 4) Autre 5 (État de la ligne = Autre 5) ———– Cap. d’origine + Cap. add. (État de ligne) jusqu’à date Fin de période inscrite Intérêts courus depuis le dernier paiement Date du dernier pmt payé (État de la ligne = Pmt fait, Pmt retard payé, Pmt partiel, Pmt partiel retard, Pmt add.) Intérêts courus – cumul annuel jusqu’à ce jour Intérêts payés – cumul annuel jusqu’à ce jour Paiements minimum (Total pour la période courante) Prochain paiement minimum dû ———– Intérêts payés (pour la période courante) Capital payé (pour la période courante) Solde capital à recevoir Solde intérêts à recevoir Solde autres ———– Créances Douteuses (%) Créances Douteuses (Date de Dossier) Créances Douteuses (Solde date Dossier) Créances Douteuses (Solde date Rapport) Radié (Date) Radié (Solde) ———– TEG/TAC – Coût total d’emprunt (intérêts + frais) + total du capital

• Un commentaire peut être ajouté sur chacune des lignes de paiements directement dans l’outil de mise à jour des paiements.
• Avertissement qu’un fichier est joint à un Dossier (trombone).
• Amélioration du rapport des créances douteuses.
• Champs de données relatifs aux créances douteuses ajoutés dans le rapport Liste de dossiers sur mesure.
• Dans le rapport Liste de dossiers sur mesure, multiples formats de date « pure » lors de l’exportation vers le format CSV et exportation vers Excel avec ou sans le symbole monétaire.
• Le numéro de téléphone se retrouve maintenant dans la fenêtre du Sommaire des dossiers (fenêtre principale) afin de permettre le tri par celui-ci.
• Optimisation importante de la base de données pour les portefeuilles de prêts plus importants (1000-5000 Dossiers).
• Prénom, Nom et société de l’emprunteur dans l’entête de la fenêtre de Dossier.
• Élimination d’une étape lors de la sauvegarde ou d’un changement de Dossier.
• Plusieurs autres ajustements et améliorations « derrière les coulisses ».

Version 1.4 – Lancée le 16 mars 2009

(Version 1.4.090316.1)

Modifications et améliorations :

• Neuf (9) nouveaux champs personnalisés dans Emprunteur (les champs peuvent être sous format texte, monétaire, pourcentage, numérique ou date)
• Gestion de documents – joindre un document à un Dossier spécifique
• Utilisateur en mode lecture seulement
• Accès restreint à ses propres Dossiers si désiré
• Outil de vérification des données qui vérifie si l’état d’une ligne est approprié pour un paiement positif, négatif ou de 0,00
• Montant négatif obligatoire des lignes ayant l’état « Capital additionnel »
• Facture et états de compte personnalisés
• Rapports :
  • Rapports pour une période définie par l’utilisateur (mensuelle, trimestrielle, annuelle, etc.) en spécifiant des dates de début et de fin de période
  • Liste de dossiers personnalisée qui peut être sauvegardée vers un format Excel, CSV ou TXT et qui peut par la suite être exportée vers des logiciels tiers (comptabilité, système de paiements pré autorisés, etc.)
  • Pour les rapports détaillés, un numéro système sur chacune des pages pour identification rapide
  • Pour les factures et des états de compte et autre fusion de données (Éditeur de rapport RTF), possibilité d’enregistrer un fichier RTF, un fichier RTF comprenant x dossiers par page ou encore plusieurs fichiers (incluant la numérotation des fichiers avec le numéro du système)
• Solde = 0,00 n’est plus coché par défaut
• Raccourci Alt-2 pour sélectionner, dans le tableau de paiements, une ligne sur deux (pour les paiements à tous les deux mois par exemple)
• Dans l’écran principal (Sommaire des Dossiers) et dans le tableau de paiements, raccourci Alt- pour obtenir des caractères plus gros et Alt- pour réduire la taille
• Changement de nom de la méthode Actuarielle de la méthode du Taux effectif
• Multiples changements et des ajustements à la version 1.3

Version 1.3 – Lancée le 20 mars 2008

(Version 1.3.080329.1)

Modifications et améliorations :

• Outil de mise à jour des paiements
• Divers ajustements à la version 1.1

Version 1.1 – Lancée le 25 mai 2007

(Version 1.1.070525.1)

• Lancement du Gestionnaire de Prêts Margill

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