Planification financière

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  • PME et grandes sociétés
  • Compagnies d’assurance
  • Voir également Financement, Comptabilité

Calculs courants en planification financière

  • Calcul de la prime d’une obligation (tableau d’amortissement de la prime)
    • Calcul de l’escompte sur obligation
    • Obligations à coupon zéro
  • Comparaisons de scénarios d’investissement (ex. investissement historique en bourse comparé à des titres à intérêt fixe ou variable)
  • Calculs hypothécaires ou de prêts (paiements réguliers ou irréguliers aux taux d’intérêt fixe ou variable)
  • Calcul de valeur actualisée (flux de trésorerie réguliers ou irréguliers)
  • Retour sur l’investissement
  • Retour sur l’investissement anticipés avec remboursements réguliers ou irréguliers
  • Valeur future d’investissements réguliers et irréguliers périodiques (investissements périodiques à intérêt composé)

Standards de calculs

  • Normes internationales et principes reconnus du calcul d’intérêts (Amérique, Europe, Afrique, Asie, Australie)
  • Règles de la Communauté européenne (Directive 98/7/CE)
  • Règles canadiennes
  • Règles bancaires américaines (Regulation Z, Truth in Lending)
  • Conventions de calcul : Réel/réel (aussi connu sous Réel/365)(ISDA), 30/360, Réel/360 et Réel/365 (fixe)
  • Méthode actuarielle (méthode Normale) d’amortissement et capital fixe, intérêt seulement
  • Calcul du TEG (taux effectif global) (TAC – taux annuel du coût d’emprunt – Canada)
  • Intérêt simple et composé
  • Calculs à taux fixe ou variables
  • Calculs à 4 points décimaux
  • Multi devises
  • Rapports imprimés détaillés comprenant les totaux semestriels et/ou annuels (année de référence au choix)
  • Exportation des données vers Excel, word, XML, RTF

Fonctions hautement spécialisées
(pour un calcul exact de l’amortissement)

Exemples concrets de divers calculs

Cliquez pour voir les exemples de Margill :

Exploitez toute la puissance de Margill !

Une fois le calendrier d’amortissement calculé, utilisez le bouton droit de la souris pour créer des calendriers de paiements entièrement personnalisés : intérêt seulement, capital fixe, paiements irréguliers (montants et dates), montant forfétaire, paiements sautés ou excédentaires, taux d’intérêt variables, nouveau capital, etc.

Flexibilité maximale disponible seulement avec Margill !

Multitude de tables d’intérêts et d’indexation – OU – Créez vos propres tables

  • Les taux variables peuvent être majorés (ou réduits) de x % à compter de la date choisie
    Par exemple, taux préférentiel + 2,5 % à compter du 15 novembre 2004

 Tables d’intérêts de banques centrales

  • Banque centrale européenne
  • Banque du Canada
  • US Federal Reserve
  • Taux indicateurs pour la Grande Bretagne
  • Taux indicateurs pour l’Australie
  • Taux indicateurs pour Hong Kong.
  • Prime rate pour la banque d’Afrique du Sud

Tables fiscales

  • Taux de retards fiscaux de l’Agence du Revenu du Canada (ARC)
  • Taux de retards fiscaux de la Internal Revenue Service (IRS)

Tables d’intérêt légal

France (intérêt légal et taux d’intérêts pour paiements en retard (Intérêt légal x 1.5)), Belgique, Luxembourg, Canada (Québec, Ontario, Colombie-Britannique), États-Unis (taux fédéraux post jugement)

Tables d’indexation

  • Taux d’inflation pour divers pays : France, Belgique, Suisse, Canada, Luxembourg, États-Unis, Grande Bretagne, Australie
  • Taux d’indexation des pensions alimentaires (Québec)
  • Indices des marchés boursiers (rendement annuel)
    • Bourse de Paris, Toronto Stock Exchange (TSE), Dow Jones Industrial Index, S&P 500, NASDAQ, FTSE (London), Hong Kong Hang Seng