Mise en route
- Importez vos Emprunteurs en quelques secondes directement à partir d’une feuille de calcul Excel.
- Importez vos prêts et paiements réguliers ou irréguliers directement à partir d’une feuille de calcul Excel
La Base
- PC : Windows / Citrix / Bureau à distance
- PC : Mac utilisant Parallels Desktop
- Utilise sa propre base de données (Hyperfile)
- Base de données peut être située à n’importe quel endroit sur un réseau local
- Peut facilement être installé et accédé dans le Nuage (Cloud)
- Monoposte et multi-utilisateurs en réseau
- Gestion de 10 à 25,000 prêts
- Outil de recherche dans la fenêtre Principale (Recherche par de multiples champs)
- Utilisateurs : Administrateur, Privilégié, Régulier, Projet, Lecture seulement
- Divers autres droits peuvent être accordés ou éliminés
- Rafraîchissement rapide des données pour de plus grandes bases de données
- Accès par Nom d’usager et Mot de passe
- Nouveau 5.0 – Optimisation pour écrans ultra haute résolution (4K) et petits écrans de très haute résolution (>1080p)
La mathématique
- Intérêt simple
- Intérêt composé
- Intérêt simple capitalisé
- Périodes de composition multiples (Sans besoin d’une fréquence de paiements équivalente)
- Plusieurs fréquences de paiements et paiements irréguliers
- Date de premier paiement régulier ou irrégulier
- Comptage de jours (Réel/Réel, Réel/365, Réel 360, 30/360, 30/360 U)
- Périodes longues et courtes
- Mélange possible d’intérêt simple et composé dans un échéancier (usages pas mal avancés!)
- Méthode du taux d’intérêt majoré (intérêts précalculés)
Taux d’intérêt
- Taux d’intérêt fixe
- Taux d’intérêt variables
- Taux variables + ou – x%
- Paiements recalculés (optionnel) lorsque le nouveau taux est appliqué
- Changement du taux d’intérêt de plusieurs prêts en une seule opération
- Taux jusqu’à 6 points décimaux
Emprunteurs – Garants – Créanciers
- Base de données clients (Emprunteurs/Garants)
- Base de données Créanciers
- Nombre d’emprunteurs maximum est de trois fois (3x) le nombre de prêts permis selon la licence acquise
- Multi-prêteurs, Prêts participatifs (Peut inclure des douzaines/centaines de Créanciers / Rapport de la participation de chacun)
- Co-emprunteurs pour un prêt
- Garants pour un prêt
- Base de données des employeurs
- Crédit maximal pour tous les prêts d’un emprunteur
- Champs sur mesure illimités pour l’emprunteur, le créancier et le prêt
- Multiples agents pour un créancier
- Champs pour le rapport Metro 2 (rapport de crédit)
- Ajoutez des notes ou joignez des fichiers à un emprunteur
Normes internationales
- Multi devises / Convertir en une devise
- Règles canadiennes
- Règles européennes
- Truth-in-Lending Act (USA)
- Méthodes normales de calcul d’intérêt (Pour la majorité des juridictions dans le monde)
- Versions française et anglaise
Calendrier d’amortissement
- Calendriers de paiements personnalisés (Régulier, irrégulier, capital et intérêt, congé de capital, capital fixe, somme forfaitaire, combinaison de ceux-ci, paiements à taux ajustés, recalcul des paiements, changements des taux d’intérêt)
- Capital additionnel (avances) à un prêt existant
- Frais, pénalités, assurances, taxes (Ajoutez et nommez comme vous le désirez)
- Capital additionnel, frais, pénalités, assurances et taxes portant intérêt ou non
- Types de paiements personnalisés (Adaptez votre type de paiement pour vos besoins) (exemples: Payé Visa, Payé chèque, Frais d’admin, etc.)
- Types de capital additionnel personnalisés (Nommez comme vous le désirez)
- Gestion des paiements irréguliers (Pmt non payé, Pmt partiel, Pmt retard payé)
- Paiement du capital seulement
- Paiement de l’intérêt « À l’avance »
- Option de paiement en fin de mois (ou le 28, 29, 30, 31)
Personnalisation simple par l’utilisateur
- Champs personnalisés (Illimité)
- Menus déroulants personnalisés
- Personnalisez la fenêtre le « Tableau de bord »
- Filtres d’affichage personnalisés pour les Dossiers (Fenêtre Principale)
- Types de paiements personnalisés (+ de 60 types) (Payé comptant, Payé PPA, Pmt supplémentaire, etc.)
- Rapports personnalisés utilisant de centaines de champs
- Colonnes sur mesure (3 monétaires, 3 numériques, 3 textes) afin d’inscrire données complémentaires
Outils
- Outil de mise à jour des paiements en lot
- Mise à jour de paiements complets, partiels, en retard, non faits. Ajout de frais, commentaires, etc. Changez des paiements payés en paiements non payés, en lot.
- Enregistrement de paiements via une feuille Excel (Identifiant unique de ligne pour chacun des paiements ou dates et paiements exactes)
- Importation de paiements réguliers ou irréguliers (ou capital additionnel) à partir d’un simple fichier Excel. Ajouter multiple autre données pour chacun des paiements (Commentaire, Note, etc.)
- Nouveau 5.0 – Envoyer courriels en vrac avec gabarits
- Tri et recherche de dossiers
- Tri par multiples critères
- Filtre d’affichage des dossiers
- Notes aux dossiers
- Enregistrez des notes sur les lignes de paiement individuelles
- Historique (Journal) des changements
- Joindre fichiers à un dossier
- Module de chèques retournés
- Changements globaux dans la base de données
- Inscription rapide de paiements irréguliers
- Sauvegarde (automatique ou en un clic lorsque nécessaire)
- Nouveau 5.0 – Environnement de test avant la mise à jour vers la dernière version
Alertes
- Alerte Système, Alerte d’État de ligne, Alerte Dossier, Alerte de ligne de paiement, Alertes Conditionnelles
- Envoyer des rappels automatiques aux Emprunteurs par Courriel (paiements à venir, paiements manqués, etc.). Créez vos propres gabarits.
- Afficher et ajouter des Notes par les Alertes
- Ajouter de nouvelles Alertes par le module Alertes
- Envoyer courriels automatiques par le module Alertes
- Crédit maximum d’un Emprunteur pour tous ses prêts Actifs dans le système
Rapports – Facture – États de comptes
- Rapports personnalisés avec plus de 1000 champs + champs sur mesure + Équations que vous créez
- Nouveau 5.0 – Requêtes avancées (inclure ou exclure une partie du portfolio)
- Tableau de bord (vue globale du portefeuille – nombre de dossiers, montants, moyennes et graphiques)
- Rapport transactionnel
- Projections financières
- Contrats, lettres, factures, relevés (Fusion personnalisée avec vos documents Word (DOCS ou RTF)) ou documents PDF
- Produire documents en DOCX, RTF ou PDF
- Envoyer des factures / états de comptes par courriel par lot, joindre au Dossier, sauvegarder et imprimer en un seul clic
- Nouveau 5.0 – États de compte pour créanciers ou investisseurs (incluant prêts participatifs)
- Équations mathématiques personnalisées: Additionner, soustraire, multiplier et diviser les champs ensemble
- Champs classés par thèmes
- Rapports standards
- Calendriers de paiements détaillés (Incluant totaux trimestriels, annuels, année financière)
- Rapports mensuels, trimestriels, annuels (ou entre n’importe quelles dates)
- Soldes courants
- Comptes en fidéicommis
- Ratio de remboursement
- Données comptables détaillées (Voir ci-dessous)
- Ancienneté des comptes (courant, 30, 60, 90… jours)
- Production de rapports pour les agences de crédit en format Metro 2 (logiciel Credit Manager 4 par The Service Bureau requis)
Modules TEG / TAC
- Calcul très sophistiqué pour de multiples de scénarios TEG/TAC
- Les frais peuvent être payés à l’avance, financés ou payés subséquemment
- Distribution des Frais financés payés par type
Comptabilité
- Exportez débits et crédits vers votre Grand Livre (Sage 50/300, Acomba, QuickBooks, CSV, TXT, Excel)
- Plus de 350 champs de comptabilité : Intérêts courus et payés, capital payé, montants en souffrance, solde en capital, intérêts échus, source du paiement, etc.
- Exportez vers votre GL à titre de prêteur ou
- que d’emprunteur
- Total des débits et des crédits par compte
Transfert électronique de fonds
- Canada – Débit automatique de comptes bancaires ou de cartes de crédit – avec Perceptech
- Gestion des paiements rejetés directement dans Margill
- États-Unis – Débit automatique de comptes bancaires – avec Intrix
Frais, assurances et taxes
- Inclure les frais, les assurances ou les taxes avec recalcul automatique basé sur le solde du prêt
- Frais (ou autre) peuvent être ajoutés sous forme de colonnes (trois colonnes nommées personnalisé) ou comme lignes
- Frais de colonne générés automatiquement, selon des règles établies par l’Administrateur
- Taxes de vente automatiquement éliminées pour des paiements non payés
- Module de compte en fidéicommis
Fonctions Web
- Nouveau 5.0 – Importation en vrac (via Excel ou JSON) des demandes de prêts et acceptation ou refus de ces demandes. Conserver l’historique de toutes ces demandes
- Nouveau 5.0 – Interface Web permettant à vos emprunteurs et à vos investisseurs de consulter certaines données de leurs prêts (vous définissez les champs disponibles)
Fonctions pratiques
- Choisissez les données qui vous sont importantes dans le tableau de bord (Fenêtre Principale)
- Ajoutez de la Couleur pour identifier les prêts problématiques / Trier par couleur
- Champs obligatoires
- Tâches en arrière-plan : sauvegardes automatiques, recalcul des soldes, alertes, etc.
- Numérisez vos documents directement dans le logiciel
- Augmentez la taille de la police du Tableau de bord, dans le Calendrier de paiements et de l’outil de gestion des paiements
- Nouveau 5.0 – feuilles de calcul directement dans la plupart des rapports
- 25+ raccourcis – afficher avec F2
- Identifiants uniques pour les emprunteurs, les créanciers et les prêts (pour une communication avec des logiciels tiers)
- (Pour une communication avec des logiciels tiers)
- Solde du prêt et ancienneté des comptes en se basant sur la date courante
- Mémoire de la dernière date utilisée pour produire les rapports
Aide
